Пассивные и активные инвестиции ‒ что это такое? | Infomehanik

Кто такие инвесторы? Условно, их делят на несколько категорий, в результате чего появляется активное и пассивное инвестирование. На основе каких критериев осуществляется данное разделение? Какие преимущества и недостатки того или иного подхода? Где риски ниже, а доходность выше? Далее в статье предлагаем рассмотреть терминологию, что такое пассивные инвестиции, как осуществляется активное инвестирование.

Infomehanik отмечает, что фондовый рынок считается самым лучшим вариантом получения профита. Если посмотреть на показатели компании, можно спрогнозировать, как в будущем будут вести себя котировки. Бесспорно, нет 100% гарантии того, что движение будет именно таким. Поскольку, немало факторов способны изменить котировки. В любом случае, предстоит разобраться в существующих тактиках.

Активные инвестиции

Начнем с того, кто такой активный вкладчик. Итак, это человек пребывающий в поиске новых возможностей инвестирования денег для стабильного заработка. При этом, задача, поставленная перед нами – не минимальный профит, а крупная прибыль в будущем.

Длительность вложений от пары минут до 14 дней. И здесь не важно, насколько хороша компания, акции которой он планирует покупать. Активный вкладчик прогнозирует колебание цен на конкретном временном интервале, и полагаясь на полученные факты заключает операцию. Если прогноз оправдался, он получает прибыль, доходность за сделку за неделю может быть минимум 10%. Активных вкладчиков еще называют трейдерами, или спекулянтами. Если быть точнее, они покупают дешевле, продают дороже. Соответственно разница ‒ это и есть заработок.

Активная стратегия инвестирования требует стабильного пребывания за компьютером. Поскольку нужно следить за котировками, изучать статистику и анализировать финансовые новости. Получается, это работа, и чем больше успешных сделок заключено, тем выше доход. Рабочее время зависит от часов работы биржи ММВБ, в случае если торговля осуществляется на отечественном рынке. Если речь идет об иностранных площадках, тогда смотрим на их график и учитываем часовой пояс.

Нюансы активного инвестирования

Стратегия пассивного инвестирования будет описана далее, несколько слов об активном подходе. Итак, алгоритм действий вкладчика, следующий:

Прогнозирование колебаний на рынке для получения дохода.
Углубленный анализ мультипликаторов на основе событий, происходящих внутри компании.
Увеличение количества сделок с продолжительным сроком вложений.
Активная самостоятельная работа инвестора.

Пассивные инвестиции без риска в таком формате предусматривает учет таких факторов на этапе мониторинга:

Потенциальный рост;
Недооцененность фирмы по финансовой статистике;
Размер доходности, стабильность и размер;
События внутри компании и в данном сегменте;
Статистика на основе отчетов.

Примеры активных инвестиций

Создается портфель из определенных ценных бумаг. Тактика отбора отличается от пассивного подхода. В качестве фундамента выступают следующие активы:

Дивидендные акции;
ОФЗ ‒ инструмент для сохранения капитала;
Акции иностранных компаний;
Депозиты;
ПИФы;
Корпоративные/государственные облигации;
Недооцененные акции.

В зависимости от тактики вкладчик собирает портфель, а проводит диверсификацию 1 раз год.

Кто такой пассивный инвестор?

Пассивные инвестиции ‒ что это? В этом случае, вкладчик придерживается мысли ‒ деньги должны делать деньги, но с минимальными временными затратами. Проще говоря, стратегия пассивного инвестора покупаешь и держишь. Такой группе вкладчиков не интересны быстрые повышения или снижения стоимости актива. Миссия ‒ отыскать актив с потенциальным ростом стоимости в дальнейшем для получения пассивного дохода.

Потенциальный вкладчик инвестирует в такие источники дохода, которые способны принести стабильный заработок на протяжении внушительного временно интервала, идеально ‒ всю жизнь. Временные снижения или повышения котировок в таком случае неинтересны инвесторам. Инвестор обращает внимание не на стоимость выбранного актива, а на генерируемый им доход. Даже в кризисное время, в момент снижения котировок, инвесторы не спешат выставить на продажу активы, напротив. Это возможность купить по более выгодной стоимости привлекательные акции.

Пассивное инвестирование требует контроля рисков и диверсификации. Для этих целей, составляется портфель с использованием большого количества ценных бумаг. Данная мера способствует защите активов от возможных форс-мажорных обстоятельств на рынке.

Например, если инвестор покупает акции одной фирмы, которые потеряют в цене до 30%, вы теряете данный процент. Когда в портфеле акций данной компании около 5%, и происходит падение на 30%, вы не заметите серьезных убытков. Поскольку упадет одна, вырастут остальные активы. В общем вероятность остаться в плюсе намного выше.

Infomehanik отмечает, что активные и пассивные инвестиции ‒ это разные стратегии. Если вы начинающий инвестор лучшим решением будет проанализировать каждый подход, его плюсы и минусы, прежде чем остановить свой выбор.

Пассивные инвестиции: примеры

С чего начать пассивное инвестирование? Конечно, с выбора наиболее оптимального инструмента и направления. Ассортимент весьма обширный, следует учитывать финансовые цели вкладчика и в целом предпочтения.

Облигации. Инструмент способствует получению умеренного дохода на длительном сроке, и практически без рисков. Доходность достигает 12-14% годовых. При использовании ИИС можно выйти на профит до 20% годовых. Вкладчики часто отдают предпочтение долгосрочным облигациям до 15 лет. Формируется доход от выплат по купону, который выплачивается 1 раз в квартал или в 6 месяцев. В западных странах облигации выступают базовым инструментом пассивного дохода.
Акции. Пассивные инвестиции в акции имеют место быть, но здесь важно отслеживать движение и состояние рынка. Оптимальным решением является пересмотр портфеля 1 раз в год. Прибыль создается на основе двух параметров. Рост цены акции в будущем и выплата дивидендов. Как раз на второй вариант стоит ориентироваться больше всего.
ПИФЫ и ETF. Для инвестиций необходимо выбирать направления, которые способны максимально защитить вложения от форс-мажорных обстоятельств. Чаще всего, этот инструмент выбирается пассивным инвестором в случае, если нет желания погружаться в аналитику рынков. Ведь по факту, вы доверяете собственные средства профессиональным управляющим, за отдельную плату. Соответственно, самостоятельно тратить время на поиски перспективных инструментов не придется.

Что еще может приносить пассивный доход?

Пассивные инвестиции в бизнес ‒ это еще одно направление, которое способно приносить стабильный заработок. Итак, предлагаем рассмотреть самые популярные варианты:

Недвижимость. Это классический подход, который известен жителям стран СНГ. В целом, многие отдают предпочтение такому варианту направления собственных средств. Суть ‒ покупка недвижимости и сдача в аренду или же дальнейшая продажа. Здесь стоит учитывать присутствующие издержки, а именно: квартплату, налоги на недвижимость, ремонт и т.д. Город, район непосредственно воздействуют как на стоимость квадратного метра, так и на конечный доход. Из преимуществ ‒ пассивный доход, обесценивание бывает крайне редким явлением. Недостатки ‒ расходы, связанные с оформлением, ремонтом.
Краудфандинг. Запустить бизнес с нуля может далеко не каждый. Поэтому, как вариант можно инвестировать средства в уже готовый проект. Как вариант краудфандинг, способ вложить средства в стартапы и компании, с перспективным будущим. Здесь важно найти такой проект, который может выстрелить и в будущем гарантировать стабильные начисления. Кроме того, в данном сегменте стоит учитывать, что риски прогореть весьма большие. Поэтому стоит грамотно распределить инвестиции. Из преимуществ ‒ это потенциально высокая прибыль. Минус ‒ это риски. Этот вариант подходит профессиональным вкладчикам, понимающим суть и тенденции рынка.
Создание интеллектуальной собственности. Конечно, это направление подходит не всем, но только на первый взгляд сегмент крайне узкий. По факту, сегодня это не только хиты, бестселлеры, это может быть какой-то курс, видеоуроки и прочее. Даже оригинальный способ открытия пакетов с молоком может в дальнейшем приносить доход. Важно только запатентовать ваш продукт.

Активный и пассивный инвестор: плюсы и минусы

Время. Активные вкладчики должны больше времени заниматься изучением активов и направлений, искать моменты для заключения более прибыльных сделок или удобных инвестиций. Прибыль зависит от активности. Отсутствуют сделки ‒ нет и прибыли. Соответственно пассивные инвесторы не зависят от потраченного времени. Поскольку деньги работают на них, а не наоборот.
Сохранность денег. Если грамотно диверсифицировать портфель, то риски сводятся к минимальной отметке, независимо от стиля вложения. Все же пассивные инвестиции без риска ‒ это более реалистичный сценарий. Поскольку длительные интервалы ‒ это инструмент, чтобы выйти из минуса.
Стабильность получения дохода. Пассивные вкладчики получают начисления всегда, но только зависит интервал. Приверженцы активной стратегии должны работать над этим вопросом самостоятельно. Бывает так, что в один месяц доход до 40%, в следующем 10% и меньше.
Прибыльность. Конечно, точно сказать, о каком заработке идет речь, при выборе того или иного подхода, сложно. Поскольку очень много переменных, как минимум опыт инвестора, выбранные инструменты и цели. Бесспорно, не последнюю роль отыгрывает и капитал. Очевидно, что профит со 100 тыс. рублей будет выше, чем с 10 тыс. рублей.

Infomehanik отмечает, что согласно статистике, независимо от страны на инвестиционном рынке зарабатывают на трейдинге около 5% людей. Порядка 10-15% работают без убытка. Остальные сталкиваются с потерями. При пассивном вкладе статистика более положительная. Около 95% пассивных пользователей выходит в плюс.

На чем остановиться?

Правильным подходом в решении данного вопроса считается объективная оценка собственных сил и возможностей в сегменте инвестирования. Конечно, не стоит забывать о том, какие цели вы преследуете. Активный человек, который нацелен на успех может рассмотреть интенсивное вложение средств. В любом случае, всегда можно изменить собственную стратегию или же начать комбинировать несколько подходов. Обязательно берите в расчет преимущества и недостатки каждого подхода.