Лучшие DeFi проекты в 2022 году – что нужно знать об инвестициях в стартапы

Современные способы заработка в интернете предусматривают использование новаторских направлений. Например, одной из самых быстро развивающихся отраслей является децентрализованные финансы DeFi. Проекты DeFi появляются как грибы после дождя. Они работают с открытыми исходными кодами, благодаря чему считаются прозрачными. При этом сохраняют анонимность участника, позволяя ему получать необходимые финансовые услуги, не обращаясь к посредникам.

Децентрализованные протоколы заблокировали уже 9,5 миллиардов долларов, и эта цифра растет, поскольку благодаря DeFi, использование финансовых услуг становится более доступным, а отношение к лицам которые ими пользуются, более демократичным. Например, чтобы взять кредит в банке приходится убедиться в чистоте кредитной истории, раскрыть все свои персональные данные, а в результате все равно не получить желанную сумму. DeFi проекты – это составляющие децентрализованного финансового рынка, где, чтобы получить какую-то услугу, достаточно просто иметь нужный залог.

Согласно сведениям Infomehanik, в 2022 году существует более 500 DeFi решений. И это только те, что официально признаны. Ещё больше находятся в процессе разработки или тестирования, и пока не выпущены на рынок. Одни продукты занимаются страхованием, кредитованием или являются базой, где функционируют стейблкоины, другие же занимаются управлением данными и различными новаторскими направлениями.

ДеФи проекты: что это

ДеФи проекты или децентрализованные финансы, это блокчейн-стартапы, что позволяют пользоваться разнообразными услугами, которые раньше могли предоставить только централизованные банковские организации. А благодаря демократизации направления, финансы остаются под полным контролем человека.

То есть, если в банке вам могут отказать в оформлении кредита из-за плохой кредитной истории или проблем с документами, то децентрализованные финансовые рынки выдадут всю сумму без лишних проволочек. Достаточно соблюдать условия протокола (к примеру, внести залог). Свои условия имеются для депонирования, торговли, инвестирования и т.п. Такой подход позволяет сделать процедуру легкой и быстрой.

Перспективные DeFi проекты могут быть представлены платформами разных типов. В частности, сейчас наибольшей популярностью пользуются:

• Кредитные протоколы. Они работают с помощью пулов, где собрано большое количество активов. Чтобы получить кредит, пользователь может оставить в качестве залога другой актив, которым он на данный момент не пользуется. Также активы можно вносить не для залога, а чтобы получать проценты.
• DEX (децентрализованные биржи). На таких площадках можно мгновенно обменивать один актив на другой и платить минимальные комиссии. Для их нормальной работы используются пулы активов.
• Синтетические активы. Это блокчейн-копии настоящих активов, благодаря которым пользователи могут работать не только с токенами, но и реальным рынком. При этом все преимущества децентрализованной цепи сохраняются.
• Платежные сети. DeFi проекты могут обработать тысячи операций в одно мгновение. При этом комиссионные сборы будут минимальными.
• Активы. DeFi технология позволяет токенизировать активы – перенести ценность реального продукта на смарт-контракты Эфириум.

Это далеко не полный список интересных DeFi-проектов. Есть ещё лотереи, децентрализованное страхование и т.п. Такие проекты появляются относительно реже и пользуются меньшей популярностью, но это не значит что они чем-то хуже.

Большинство подобных проектов работают на блокчейне Ethereum. Хотя все чаще появляются альтернативные варианты, но Ethereum все ещё самый популярен, поскольку этот блокчейн изначально создавался, чтобы на нем разрабатывали децентрализованные приложения. Логично, что здесь есть обширный функционал для разработок и возможность быстро заявить о себе.

DeFi проекты: как заработать

DeFi проекты становятся популярными не только потому, что предлагают много интересных возможностей в финансовой отрасли, но и благодаря тому, что с помощью рассматриваемых проектов можно зарабатывать. Дополнительный доход можно получить различными способами, которые зависят от особенностей площадки и выбранной стратегии. Среди наиболее распространенных способов заработка можно выделить:

• Фермерство. Фарминг позволяет получать материальную поддержку за то, что вкладываете ликвидность в протоколы проектов. Другими словами, пользователи совершают в сети различные операции и за это получают токены. Так сеть развивается, а её активные участники получают материальную выгоду.
• Поставка ликвидности. На платформе создается пул ликвидности, куда пользователи могут вкладывать активы. За это им предлагаются проценты от внесенной ликвидности.
• Стейкинг. Метод заработка заключается в том, что участник проекта должен заблокировать часть своих активов на кошельке, чтобы поддерживать работоспособность сети. Естественно, эта манипуляция не бесплатная. Пользователь получит вознаграждение.
• Инвестиции в DeFi проекты. Многие токены DeFi-проектов отличаются отличным ценовым потенциалом, поэтом если вложите в них деньги, со временем сможете получить высокую прибыль, перепродав купленные токены. Однако, несмотря на отличный инвестиционный потенциал, у инвестиций в ДеФи проекты есть свои риски. Например, курс токена может не только вырасти на тысячи процентов, но упасть на такое же количество позиций и больше не поднимется.
• Лендинг. Если у вас есть криптовалюта, которой вы пока не пользуетесь, её можно использовать для выполнения р2р-кредитования (с её помощью будут обеспечивать выдачу кредитов). Для этого достаточно отправить монеты в оборот и получать проценты от использования токенов.
• Кредитное плечо. Этот метод заработка на DeFi проектах используется на DEX- биржах, поддерживающих маржинальную торговлю. Суть в том, что кредиторы предлагают трейдерам кредитную поддержку, получая проценты.

Каждый метод эффективный, но имеет свои особенности, а также сильные и слабые стороны. Поиск наиболее удобного способа заработать может занять время. Кроме того, важно выбрать лучшие defi проекты, на которых довольно высокая вероятность заработать. К тому же можно использовать несколько интересных проектов.

Самые перспективные DeFi проекты: как анализировать defi проекты чтобы выбрать самые лучшие

Найти перспективные DeFi достаточно непросто. Разработчики выпускают сотни новых проектов, но не все приносят прибыль. Более того, некоторые проекты изначально создавались в мошеннических целях. Чтобы не попасть в ловушку преступников, необходимо принимать во внимание несколько важных факторов:

• Сколько активных пользователей у проекта. Причем верить не тому что разработчики пишут, а независимым данным. Чем больше людей пользуется проектом, тем лучше.
• Уровень капитализации токена платформы на CoinMarketCap. Токены могут не занимать высокие положения в рейтинге, но они должны находиться в списке токенов с высокой капитализацией.
• Объём ценности, что заблокирован в протоколе. Чтобы проект смог нормально работать и развиваться, в его протоколе должно быть заблокировано достаточное количество средств. Чем больше заблокированный капитал, тем лучше.
• Открытый код и безопасные смарт-контракты, которые можно подвергнуть аудиту.
• Насколько высоки финансовые риски. Чтобы новые defi-проекты попали в рейтинг перспективности, они должны быть обеспечены активами. Стоимость должна обеспечиваться не только алгоритмическими показателями, но и общей популярностью токена.

Если все факторы совпадают – проект можно включать в топ DeFi. Мы собрали лучшие DeFi за последнее время, ориентируясь не только на их перспективность, но и на стабильность.

ТОП 10 DeFi проектов

Перспективные DeFi проекты 2022 года позволяют не только управлять финансами и сделать выгодное инвестирование, но и шагать в ногу со временем. Вся деятельность на таких проектах контролируется смарт-контрактами, а не централизованным органом. Главное преимущество таких проектов в том, что на них невозможна коррупция, риски контрагента также сводятся к минимуму.

ДеФи проектов много и не каждый можно принимать всерьез. Поэтому эксперты Infomehanik собрали самые перспективные DeFi на текущий момент. Хотя учитывая, как быстро меняются децентрализованные финансы, вскоре рейтинг может выглядеть совсем иначе.

Solana

Solana возглавляет рейтинг DeFi проектов не потому что у неё высокая капитализация, а благодаря используемому механизму консенсуса. Чтобы подтвердить транзакции, рассматриваемая платформа использует механизм подтверждения истории, который стал альтернативой майнинга и теперь его используют многие площадки.

Чтобы подтвердить транзакцию в Solana, используется временная метка от предыдущей транзакции (Proof of History (PoH)), что была вплетена в блокчейн. Благодаря этому, транзакция выполняется гораздо быстрее и использует меньше ресурсов. Пропускная возможность сети составляет 710 тысяч операций в течение секунды. Она поддерживает смарт-контракты, что можно создавать, используя популярные языки программирования JavaScript и Solidity, но и это ещё не все.

У платформы есть токен, который также получил статус ценного и перспективного актива. Ожидается, что в ближайшее время его цена ещё вырастет, хотя даже сегодня курс монеты составляет более 88 долларов. С её помощью можно осуществлять транзакции не привлекая другие платформы.

Avalanche

Avalanche (AVAX) — это ещё один претендент, чтобы занять первое место в топ DeFi проектов. У него высокая капитализация, платформа позволяет выполнять быстрые транзакции и не использовать лишние операционные мощности. Помимо этого Avax может работать с другими популярными блокчейн-проектами. Наиболее часто Avalanche работает с Graph и Chainlink. Сегодня уже можно сказать, что Avalanche даст хорошую выгоду, если своевременно сделать инвестицию. 

Владельцы токена могут голосовать за будущее сети. Платформу разрабатывали, чтобы на ней можно было создавать другие приложения и проводить развертывание сетей блокчейна.

Fantom (FTM)

Fantom (FTM) ещё один проект из списка DeFi top, который займет почетное место в любом инвестиционном портфеле и в перспективе принесет немалую прибыль. Привлекает он тем, что имеет широкий функционал, позволяющий превратить Fantom в новое направление для развития блокчейна.

Среди положительных черт Fantom можно отметить безопасность блокчейна, высокую скорость проведения транзакций. Никакой централизации и открытый исходный код делают проект ещё более привлекательным.

Что касается токена FTM, у него высокая рыночная капитализация. В январе 2022 года монета занимает второе место в общем рейтинге капитализации среди всех токенов рынка децентрализованных финансов. А доверие пользователей постепенно растет по мере роста популярности токена в крипто-индустрии. 

Fantom (FTM) является основным токеном сети Fantom. Он используется не для красоты, а чтобы сделать сеть более безопасной через ставки или платежи. Также через токены выполняются сборы и управление экосистемой.

Harmony (ONE)

Harmony запустили в 2019 году, чтобы сделать сеть более масштабируемой и децентрализованной. Проект создавался специально, чтобы сделать децентрализованный финансовый рынок более жизнеспособным. Здесь можно работать с нематериальными активами и взаимозаменяемыми токенами. Кроме того, проект позволяет выполнять обмен данными.

Разработчики сосредоточили свое внимание на улучшении масштабируемости разных сетей. Благодаря этому платформа может стать прекрасным вариантом для инвестирования, ведь развивается не только пропускная способность, но и увеличивается количество узлов сети. Более того, в развитии системы могут принимать участие обычные пользователи. 

Waves (WAVES)

Рассматриваемая платформа является уникальной в своем роде, поскольку работает по принципу 3 в 1. То есть Waves может использоваться в качестве децентрализованной биржи и платформы, где можно запускать собственные токены. Помимо этого проект выступает в качестве достаточно прибыльного цифрового актива. Задача Waves заключается том, чтобы привлечь пристальное внимание к цифровым монетам и сделать отрасль более гибкой, чем она есть сейчас.

На Waves пользователи могут не только осваивать новые DeFi проекты, но и развертывать собственные стартапы на смарт-контрактах. Схема работы настолько простая, что каждый желающий сможет разработать собственный токен, даже не обладая особыми знаниями и навыками.

Учитывая функциональную доступность Waves, он привлекает все больше пользователей, развивая экосистему. В свою очередь увеличивается жизнеспособность проекта, поэтому вероятность того, что инвестиции в 2022 году себя оправдают, растет в геометрической прогрессии.

ThorChain (RUNE)

Торчейн разработали с помощью Cosmos SDK на механизме консенсуса Tendermint. Такое сочетание позволяет обеспечить полную анонимность и автономность, поскольку отслеживание транзакций становится невозможным. И это стало отличным вариантом, как для обычных пользователей, так и для инвесторов. 

Токены THORChain на данный момент занимают 13 место в рейтинге капитализации, не в последнюю очередь благодаря своей взаимозаменяемости. Помимо капитализации, у токена высокий объем торгов, что делает его интересным вариантом для заработка на инвестировании.

Эксперты Infomehanik делают прогноз, что в 2022 году стоимость монеты вырастет (сейчас цена токена составляет 3,99 доллара), а платформа удержит свои позиции лидера. Тем более что она очень быстро внедряется в децентрализованную экосистему и пользуется популярностью сообщества. Хотя появляются новые DeFi проекты, список которых растет благодаря огромному количеству нестандартных решений.

Kadena (KDA)

Сегодня платформу Kadena сложно назвать популярной, но она компенсирует свое тем хайпом, что вызывает в криптосообществе. В ноябре 2021 года она показала рост на 11256%, поднявшись с 2 долларов до 27 всего за несколько месяцев. Сейчас цена упала, и монета торгуется по 5 долларов, но возможности площадки уже были показаны. 

Помимо колоссального роста цены, Kadena не отличается чем-то сверхнеординарным. Разве что имеет высокую пропускную способность в сравнении с тем же Ethereum. Но именно благодаря такой возможности, Кадена – перспективный проект.

Curve DAO (CRV)

Проект Curve привлекает тем, что на данный момент Curve Finance считается одной из самых популярных децентрализованных бирж на смарт-контрактах Ethereum. У Curve Finance есть свой токен управления – Curve DAO. Он довольно популярный, поскольку платформа пользуется спросом и привлекает новых участников.

Сама платформа используется в двух популярных направлениях – позволяет обменивать криптовалюту и делать ставки. Помимо этого у Curve есть много преимуществ. Например, здесь самые точные курсы стабильных монет, а размер сборов один из самых маленьких в сети. 

Oasis Network (ROSE)

Новые DeFi часто используют необычные технологии, и Oasis Network не является исключением. Работает он на блокчейне первого уровня конфиденциальности с консенсусом подтверждения ставки. Этот механизм отличается от Ethereum, который предлагает общедоступные транзакции именно своими анонимными сервисами.

Что касается привлекательности рассматриваемого проекта в качестве инвестиции, то токен системы обладает высокой волатильностью, но низкой ценой. Его без труда можно внести в свой финансовый портфель и зарабатывать на колебаниях курса. Тем более что токен уже несколько раз стремительно падал и поднимался в цене.

Polkadot

Polkadot уже достаточно давно входит в рейтинг DeFi, поскольку считается одним из самых перспективных проектов. Особенность рассматриваемой платформы в том, что она позволяет взаимодействовать независимым блокчейнам. То есть благодаря ретрансляционной цепочке Polkadot можно отправить информацию с одного блокчейна на другой. Кроме того, блокчейн системы отличается большей масштабируемостью, особенно сравнивая его с Ethereum. Так что пользователи смогут с легкостью разрабатывать новые DeFi перспективы и зарабатывать уже на них. 

Заключение

DeFi направление находится на этапе развития, поэтому появляются все новые и новые проекты, которые в мгновение ока отодвинут на задний план всех перечисленных лидеров отрасли. Но уже тот факт, что ДеФи проекты, которые изначально появились как экспериментальная отрасль, смогли стать настолько масштабной силой, говорит о многом.

На данный момент DeFi – это огромная экосистема, которая формирует новый финансовый рынок – децентрализованный. Пока DeFi используется ограниченным количеством лиц, но вполне вероятно, что через некоторое время приложения проникнут в повседневную жизнь обычных людей. Проекты, которые смогут это сделать, принесут колоссальную прибыль тем, кто в них вложился.

Но шансы стать общепопулярными есть далеко не у всех проектов. Считается, что получить известность могут перспективные DeFi, которые отличаются:

• интересной идеей;
• актуальными решениями;
• профессиональной командой;
• сильным сообществом;
• универсальностью (для работы с разными блокчейнами) и многим другим.

Несмотря на то, что на рынке уже сотни DeFi-проектов, даже меньшая часть не обладает этим качеством. Более того, многие являются откровенными разводом.

Именно потому, прежде чем выбирать какой ДеФи поддержать, следует провести небольшое исследование. Например, изучите «Белый лист» проекта, и если он недостаточно раскрыт, такую площадку лучше игнорировать. Отсутствие адекватной дорожной карты также является поводом насторожиться. Помогает разведка по социальным сетям – ищите проекты, где активны не только подписчики, но и аудитор.