ESG-инвестирование — как зарабатывать с пользой для общества и природы

В начале 2000-х зародился тренд на «ответственное» инвестирование, соответствующее стандартам (Environment Social Governance). С каждым годом все больше инвесторов обращают внимание на ESG-инвестиции, которые объединяют три ключевых аспекта: экологический, социальный и управленческий. Такой подход помогает бизнесу развиваться устойчиво и минимизировать негативное воздействие на окружающую среду.

💡 Если вы задумываетесь о том, как сделать свои финансовые вложения не только прибыльными, но и устойчивыми, оставляйте заявку на нашем сайте InfoMehanik! Мы подскажем, как инвестировать с минимальными рисками и максимальной доходностью. 💡

Инвестиции в устойчивое развитие позволяют не только зарабатывать, но и вносить вклад в улучшение общества. Если вы хотите приумножить капитал и сделать мир лучше, обратите внимание на ESG.

💼 ESG investering – устойчивый путь к прибыльным вложениям

Термин ESG расшифровывается следующим образом:

🌿 Environmental — ответственность бизнеса за окружающую среду, ее вклад в экологию и климат.
🧑‍🤝‍🧑 Social — социальная ответственность предприятий перед обществом. Иногда «S» интерпретируется как «sustainable» — устойчивое развитие, хотя этот термин больше охватывает общую стратегию, направленную на баланс между бизнесом и благосостоянием планеты. Следование стандартам способствует достижению устойчивого роста, при котором бизнес не истощает ресурсы и оставляет более здоровую планету будущим поколениям.
🏢 Governance — корпоративное управление, ориентированное на прозрачность и этические нормы.

Фирмы, стремящиеся соответствовать принципам ЕСГ, обязаны внедрять экологически и социально ответственные практики. Сюда относятся:

♻️Снижение уровня загрязнения воздуха, воды и почвы, переработку отходов, использование возобновляемых источников энергии, отказ от использования натурального меха и тестирования на животных.
♻️Создание комфортных условий труда, повышение клиентской пользы, поддержка благотворительных, образовательных и общественных проектов, инициирование собственных социальных программ.
♻️Применение этичных методов ведения бизнеса, обеспечение прозрачности операций, продвижение гендерного разнообразия и улучшение корпоративного управления.

Некоторые специалисты также разделяют понятия ESG и Impact-инвестирования. ESG-инвестиции направлены на то, чтобы бизнес не вредил окружающей среде, в то время как Impact-инвестиции фокусируются на создании прямого положительного воздействия на общество. Тем не менее, граница между этими понятиями условна, и многие предприятия успешно совмещают принципы обеих категорий.

Спрос на ESG-инвестирование растет. По данным Reuters, только в 2021 году ESG-фонды привлекли рекордные $649 млрд.

💰 Как ЕСГ-инвестирование помогает зарабатывать

Сравним инвестиции в устойчивое развитие с традиционными финансовыми инструментами:

💎 Банковский вклад в среднем приносит 3-5% годовых, а ESG-фонды могут дать доходность в 8-10%.
💎 Обычные акции могут вырасти в цене, но фирмы с высокими ESG-показателями имеют долгосрочный потенциал роста, ведь они заботятся о своем устойчивом развитии и минимизации рисков.

В традиционных инструментах основной акцент делается на финансовых показателях:

🖇️прибыль;
🖇️рост доходов;
🖇️рыночная доля;
🖇️дивиденды;
🖇️стоимость акций.

Этические и социальные аспекты могут не учитываться.

🍃 Основные критерии оценки компаний, подходящих для ESG-инвестирования

Определить, деятельность какой компании в реальности соответствует принципам ESG, может быть непросто. Инвесторы анализируют широкий спектр моделей поведения и стратегий бизнеса. При этом критерии могут различаться в зависимости от рейтинговых агентств, а оценки часто не совпадают.

Среди крупных агентств, которые занимаются оценкой ESG, выделяются:

🌍 Sustainalytics ESG Risk Ratings («дочка» Morningstar);
📊 MSCI ESG Ratings;
🏢 Bloomberg ESG Disclosures Scores;
💼 FTSE Russell’s ESG Ratings;
🏆 S&P Global ESG Scores.

Эти агентства исследуют десятки тысяч предприятий по всему миру и присваивают им ESG-оценки на основе собственных параметров. Среди основных критериев:

🍃 стремление бизнеса к сохранению окружающей среды;
👩‍💼 отношение к сотрудникам и клиентам;
🌟 вклад в развитие социума;
⚖️ состав и эффективность совета директоров;
👩‍👩‍👧‍👦 гендерное разнообразие;
💰 соответствие зарплат занимаемым должностям;
🚫 прозрачность и борьба с коррупцией.

Если желаете инвестировать в компании, которые следуют принципам ESG, наши специалисты помогут вам выбрать лучшие варианты для устойчивого роста!

🚨 Недостатки современных ESG-рейтингов

Harvard Business Review в статье «ESG Investing Isn’t Designed to Save the Planet» подчеркивает несовершенство текущих систем оценки. Даже крупные агентства, составляя рейтинги, сравнивают компании только внутри одной отрасли, не используя единые стандарты для всех. Это приводит к парадоксам, когда фирмы, работающие с ископаемыми ресурсами, получают более высокие экологические рейтинги, чем производители электрокаров.

Например, в 2022 году Илон Маск, CEO Tesla, обратил внимание на это, возмущаясь, что его компания была исключена из рейтинга S&P Global, в то время как несколько нефтяных компаний заняли высокие позиции, а Exxon Mobil оказалась в числе лидеров.

Проблема также заключается в том, что ESG-критерии основываются на нефинансовых отчетах, которые часто не проверены независимыми аудиторами. Опрос, проведенный ESGtoday в 2022 году, показал, что 70% руководителей компаний сомневаются в точности информации, которую они сами публикуют в своих ESG-отчетах. В целом, ESG — это нужная инициатива, но ей еще предстоит пройти долгий путь для достижения совершенства.

💹 Как сделать ESG investering выгодным

Инвестирование в Environmental, Social, Governance — это возможность не только получать прибыль, но и поддерживать устойчивое развитие. Рассмотрим, как начать инвестировать в компании с высокими ESG-оценками.

📈 Вариант 1 — прямая покупка акций

Для начала можно приобрести акции компаний с высоким ESG Score, ориентируясь на известные индексы. Например, посмотрите на S&P 500 ESG Index, в состав которого входят акции крупных компаний:

🍏 Apple (AAPL);
💻 Microsoft (MSFT);
🎮 NVIDIA (NVDA);
🖌️ Adobe (ADBE).

Также существуют специализированные индексы:

📌 S&P 500 Fossil Fuel Reserves Free — исключает компании, связанные с ископаемым топливом.
📌 SSGA Gender Diversity Index — учитывает предприятия, ориентированные на гендерное равенство.

Купить акции может как физическое лицо (через брокеров), так и юридическое.

🏦 Вариант 2 — инвестиции через фонды (ETF)

Другой путь — инвестировать в фонды, которые ориентируются на ESG-компании. Популярные ESG-фонды мы собрали в таблице:

Фонд 📊	Символ 💼	Направление 🌍
iShares Global Clean Energy	ICLN	Чистая энергия
iShares ESG Aware MSCI USA	ESGU	Компании с высоким ESG-рейтингом
Vanguard ESG U.S. Stock	ESGV	Устойчивые компании США

К слову, в сентябре 2021 года Freedom Broker выпустила на Казахстанской фондовой бирже первые «зеленые облигации» для развития ESG-проектов в Казахстане и смогла привлечь 20 млрд тенге.

👛 Насколько выгодны ESG-инвестиции

Вложения в предприятия с высоким ESG-рейтингом считаются менее рискованными благодаря снижению репутационных, политических и регуляторных рисков. Такие компании реже становятся объектом штрафов и корпоративных скандалов, а также минимизируют вероятность экологических катастроф.

Кроме того, ответственность в вопросах экологии, социальной политики и управления позволяет этим фирмам укрепить свою репутацию среди заинтересованных акционеров, клиентов и инвесторов. Это, в свою очередь, может привести к росту инвестиций и выручки.

Мнения о доходности ESG-вложений противоречивы. Опрос 2021 года от Morning Consult показал:

📢 69% респондентов считает ESG-инвестирование прибыльным;
📢 54% активных инвесторов предпочитают прибыль экологической ответственности.

Под «активными инвесторами» Morning Consult подразумевает тех респондентов, которые регулярно приобретают: акции;

🪙взаимные фонды;
🪙ETF;
🪙криптовалюты;
🪙облигации;
🪙биржевые товары;
🪙другие финансовые инструменты.

В то же время исследования Университета Чикаго показывают, что фонды с высоким ESG-рейтингом не всегда превосходят традиционные фонды с низкими рейтингами, несмотря на привлечение большего капитала. В любом случае, компания Freedom Broker всегда следит за трендами. Если на рынке появятся перспективные идеи для инвестиций в ESG-компании, это будет отображено в ее отчетах.

⚖️ Плюсы и минусы

У инвестирования в компании, внедряющие принципы устойчивого развития, есть свои достоинства и недостатки.

➕ Преимущества ESG	➖ Недостатки ESG
📊 Меньше рисков	💸 Непостоянная доходность
🌱 Улучшение репутации	🔄 Противоречивые результаты
📈 Привлечение инвестиций	🧐 Не все высокие рейтинги прибыльны

Как видно, делать вложения в ЕСГ выгодно в первую очередь в связи со сниженными рисками и положительной репутацией.

🚀Почему ESG-инвестирование — это будущее

Мир меняется, и с каждым днем все больше предприятий осознают необходимость встраивать экологические и социальные принципы в свою деятельность. Это не только улучшает их репутацию, но и делает их более привлекательными для инвесторов.

✍️ Чтобы стать частью этих изменений и при этом заработать — нужно записаться на бесплатную консультацию к экспертам InfoMehanik. Мы поможем вам разобраться, что это — ESG-инвестиции, и как сделать их источником дохода. ✍️