Инвестирование в современных реалиях: особенности вложений для российских инвесторов за рубежом

В связи с ограничениями для российских инвесторов вопрос о том, в какие акции инвестировать и есть ли возможность выводить капитал за границу, не перестает интересовать вкладчиков. Несмотря на все события, происходящие в мире и стране, иностранные акции, доступные российским вкладчикам будут стоить выше в будущем. Поэтому инвестиции сейчас за пределами России – отличный вариант сохранения капитала. При этом вывести свои средства за рубеж и приобрести иностранные активы все еще есть возможность.

Можно ли приобретать иностранные акции

На вопрос, можно ли покупать иностранные акции со своего российского счета, ответ не слишком обнадеживающий. Трудности возникают с переводами денег. Также ограничения коснулись свободного доступа к данным о состоянии рынка. Кредитное плечо и торговля опционами недоступны, поэтому вкладывать можно исключительно собственные накопления. Малое число зарубежных банков, работающих с российскими клиентами, вызывает дефицит адекватных банковских услуг, сложности с расчетами и конвертацией.

Инвестиции России за рубеж вполне возможны. Запрета на инвестирование как такового нет при условии, что ценные бумаги приобретаются с зарубежного счета. Ограничения касаются инвестирования в активы тех государств, которые ввели санкции против РФ. Вложить деньги с российского счета в Европе или США не выйдет, но со своего зарубежного счета можно перечислять средства для покупки акций, облигаций и других ценностей.

Такая схема может быть не слишком удобна, но позволяет действовать согласно валютному и налоговому законодательству и выводить свои деньги, вкладываясь в предприятия за рубежом.

Стоит ли сейчас покупать акции за границей

На выбор инвестиционной юрисдикции влияет множество факторов. Приобретение акций и других ценных бумаг должно быть сопряжено с предполагаемым получением доходности – такой, которая покрыла бы текущие расходы на открытие иностранного счета, переводы и услуги брокеров и принесла прибыль. Инвесторам, использующим в основном рубли и совершающим оборот своих средств преимущественно на территории РФ, нет смысла инвестировать в иностранные активы. Тем же, кто работает с зарубежными партнерами, закупает оборудование или имеет иные расходы в долларах, работа с иностранными биржами и ценными бумагами поможет избежать обесценивания своего капитала в случае девальвации национальной валюты.

Инвестор, имеющий значительные долларовые расходы, может потерпеть крах даже при хорошей доходности в рублях. Поэтому диверсифицировать свой портфель и вывести часть средств за рубеж – эффективный способ обезопасить себя на случай неприятных неожиданностей. С каждым годом ситуация на рынке становится сложнее. Предполагаемая девальвация рубля к доллару и другим валютам может стать реальностью в ближайшие годы. Даже если этот процесс будет плавным и постепенным, обесценивание рубля очень негативно повлияет на тех, кто не озаботился инвестированием в иностранной валюте.

Инвестирование в зарубежные акции

В случае инвестирования за рубежом для российских компаний основная проблема не в том, чтобы определить, чьи акции выгодно покупать сегодня. Важно понять, как именно работать с иностранными ценными бумагами, не попадая под всевозможные ограничения. Существуют следующие способы инвестиций за рубежом:

через банковские переводы;
посредством создания брокерского счета.

Альтернативным способом вывода средств может быть покупка недвижимости или криптовалюты. Но если речь идет о крупном инвесторе, то оптимальным вариантом будет приобретение зарубежных активов.

Открытие банковского счета

Суммы инвестиций от $200 тыс. до $1 млн могут не заинтересовать западные банки, которые предпочитают работать с более крупными вкладчиками. Комплаенс с большей вероятностью будет одобрен, если инвестор готов внести на счет 3-5 млн долларов при условии, что собран пакет документов и есть обоснование таких вложений.

Открытие брокерского счета

Инвесторам с суммами до $1 млн стоит обратить внимание на брокеров и компании, которые все еще успешно сотрудничают с российскими гражданами. Среди таких можно выделить несколько возможных инвестиционных каналов:

Канал инвестиций	Особенности и возможности
Interactive Brokers	Брокер дает возможность приобрести акции, облигации и ETF. IB не позволяет купить ценные бумаги ЕС. При этом весь спектр американских ценных бумаг доступен, можно неплохо заработать
Investors Trust Malaysia	Страховая компания, работающая на Кайманах, в Пуэрто-Рико и Малайзии. Малайзийский филиал работает с российскими клиентами и дает возможность вложиться от лица страховой компании, избегая таким образом ограничений, распространяющихся на российские компании
Freedom Finance Global и BCC Invest в Казахстане	Брокеры, дающие доступ российским инвесторам к зарубежным ценным бумагам. Европейские активы приобрести у этих брокеров нельзя. Ограничения также касаются облигаций США, но казахстанские брокера предлагают достаточно инструментов для вывода средств и покупки долларовых активов

Отдельно стоит обратить внимание на брокеров Армении и Узбекистана. Они также предоставляют неплохие условия для российских граждан. Грузия, Кыргызстан, Сербия, Черногория и Таджикистан работают с рублями, но вывод средств в валюте может быть существенно ограничен.

Как выбрать надежный инвестиционный фонд с акциями за рубежом

Возможность вложиться в ценные бумаги за границей позволяет сохранить капитал и получить хороший доход в долларах, но имеет и некоторые риски. Выбирая, в какие компании инвестировать и какой инвестиционный фонд подойдет, стоит обратить внимание на:

ликвидность – чем выше объемы торгов, тем проще будет продать или купить акции;
конечных бенефициаров и связь компании с подсанкционными лицами и фирмами – акции могут быть исключены из биржевых торгов;
страну – доступ к бирже может быть закрыт из-за международных соглашений и ограничений.

Наиболее популярные акции, которые все еще могут выгодно покупать российские инвесторы:

➡️ Apple (США);
➡️ Tesla (США);
➡️ United Parcel Services (США);
➡️ Rio Tinto Ltd (Австралия);
➡️ Microsoft (США);
➡️ Visa (США);
➡️ Amazon (США);
➡️ UnitedHealth (США);
➡️ Walmart (США);
➡️ Sony Corp (Япония).

Успешная инвестиция в зарубежные акции – отличный вариант для диверсификации и защиты своего портфеля. Изучаете, в какие акции инвестировать в 2024? Желаете знать больше об инвестициях и управлении своим инвестиционным портфелем? Не знаете, какие акции покупать в 2024 российским инвесторам, чтобы обойти ограничения и вывести капитал за рубеж? Наши специалисты помогут выбрать надёжный инвестиционный фонд и брокеров, чтобы торговать на зарубежных биржах.

Получите консультацию от лучших в индустрии и научитесь разбираться в нюансах вложений в зарубежные активы, освойте работу с разными инструментами трейдеров. Мы расскажем, как инвестировать за границу, просчитывать свои выгоды и риски. С нами ваши инвестиции станут проще и прибыльнее! Оставьте заявку на сайте, чтобы работать вместе с настоящими экспертами.