Как зарабатывать на драгоценных металлах и стоит ли их покупать?

Длительное время драгоценные металлы выступали в виде сокровища или инструмента для передачи стоимости. В большинстве случаев речь идет о золоте и серебре. Из-за редкости в современном мире драгметаллы считаются дорогими для использования в виде валюты. Поэтому такие активы выступают в качестве способа инвестирования средств, инструментов для защиты от инфляции.

Итак, в данной статье мы детально рассмотрим, что представляют собой драгоценные металлы. Каковы особенности инвестирования в серебро, золото, платину? Другими словами, следует ли рассматривать в целом такое направление для защиты капитала и приумножения денег? Возможно, существуют более перспективные подходы инвестирования? Об этом и не только поговорим вместе с экспертами Infomehanik.

Стоит ли покупать драгоценные металлы

Безусловно, этот вопрос интересует многих. Изначально следует отметить, что речь идет не о скупке золотых украшений. Поскольку приобретение ювелирных изделий ‒ это не инвестирование в драгоценные металлы, как это принято считать среди жителей стран СНГ. Конечно, будет наблюдаться рост цены на грамм золота. Но, уже изначально золото в ювелирном изделии где-то на 2-3 раза дороже стоимости на рынке. Плюс учтите, что купят у вас его как лом. Поэтому выгода нулевая.

Однако давайте рассмотрим, стоит ли покупать драгметаллы в 2021 году? 

1. Техническая составляющая. На данный момент стоимость пребывает на пересечении уровней поддержки. Соответственно каких-то агрессивных продаж в золото не происходит. Отталкиваясь от этого, можно предположить, что в будущем будет отскок, а значит произойдет снижение цены, и снова возврат к пику.
2. Фундаментальная составляющая. Если мы говорим о спросе на золото касательно крупных Центральных банков (Китай, Россия, США), он стабилен. Поэтому можно предположить, что актуальность вклада в драгоценные металлы не потеряется.  
3. Специфический фактор. Дочерняя компания трейдера Glencore из Швейцарии получила от Минюста США запрос. Суть которого ‒ предоставить документы о соблюдении фирмы всех законов относительно борьбы с коррупцией. В случае если данная ситуация будет развиваться по негативному сценарию, это может выступить причиной нарушения процессов на товарном рынке. Это приведет к тому, что инвесторы отреагируют ростом цен на товары. 

Выгодно ли покупать драгоценные металлы

Да, это считается надежным вариантом. Сегодня и всегда драгоценные металлы будут в цене. Особенно если в мире наблюдается экономический кризис. Из преимуществ такого формата можно отметить то, что драгметаллы не могут обесцениться до нулевой отметки. Что свойственно акциям, валютам и прочим инструментам. Об этом не раз заявлял руководитель Инстант Инвест Р. Жаткин.

Не стоит забывать, что золото считается активом с низким показателем прибыльности. Получается, что инвестирование на небольшой срок — до года, не имеет никакого смысла. Поскольку драгметаллы не принесут профита, а могут быть и потери. Рекомендуется отдавать предпочтение долгосрочной перспективе. Как минимум пару лет. Также не стоит забывать о ситуациях на рынке драгметаллов. В период с 2003 по 2007 год можно было наблюдать за тем, как цена золота упала на 20%. Отталкиваясь от этого, эксперты советуют отдать предпочтение инвестированию в такой актив минимум на 10 лет. 

Infomehanik отмечает, что не стоит забывать о простом правиле, не складывайте все яйца в одну корзину. Разумеется, что даже при выборе такого надежного инструмента следует грамотно диверсифицировать инвестиции. По мнению экспертов лучше всего в драгоценные металлы направить около 10-15% портфеля. Аналитик Финам С. Дроздов настаивает на 20% не более. 

Какие драгоценные металлы купить

Конечно, этот вопрос интересует тех, кто начинает рассматривать инвестирование средств в рынок драгметаллов. Какие драгоценные металлы выгодней купить? Безусловно следует забыть о покупке каких-то редких и сложных в реализации металлов: родий, иридий и осмий. Таких активов предостаточно, но все же с ними могут работать исключительно профи. 

Разумеется, для любого новичка или же обычного инвестора классика подходит больше всего:

• Золото;
• Серебро;
• Платина;
• Палладий. 

Какие драгметаллы купить? Обратите внимание на эти четыре актива. Но, важно в данном случае учитывать их особенности. Предлагаем рассмотреть палладий. Этот металл за последние пару лет существенно вырвался вперед, если сравнивать с другими металлами. Большим плюсом считается высокая прибыльность, но и не стоит забывать об его обвалах. 

Золото ‒ это классика, у которой также были обвалы. В большинстве случаев инвесторы отдают предпочтение как раз данному активу. В 2013 году после завершения 10-летнего роста была просадка прибыльность в виде 35%. 

Какие драгметаллы можно купить? Обратите внимание на платину. Длительное время как раз этот благородный металл считался самым дорогим. В 2015 году ситуация немного изменилась. Связано это с тем, что на платину упал спрос после громкого скандала с компанией-производителем дизельных авто. В том числе не стоит забывать об ужесточении экологических норм. Отметим, что это выступило причиной вытеснения платины палладием. 

Серебро ‒ этому активу свойственна самая плохая динамика роста. Но, он двигается параллельно золоту и даже выступает его заменой. Графики коррелируются где-то на 90%. Следует отметить, что, если на рынках все отлично, драгметаллы в нисходящем тренде, серебро будет падать намного сильней, нежели золото. В какой-то степени это преимущество, поскольку серебро может дать высокую прибыльность независимо от тренда. В результате серебро выступает идеальным инструментом для инвестиций при выборе удачного момента. 

Получаем следующую картину:

• Золото ‒ самый перспективный инструмент;
• Палладий, серебро ‒ рискованные варианты.

Не стоит забывать о диверсификации портфеля.

Где купить драгметаллы

Предлагаем ознакомиться с существующими вариантами инвестирования и покупки рассматриваемого актива. Если вы не знаете, где купить драгоценные металлы, обязательно изучите представленный далее перечень.  

1. Золотые слитки ‒ этот вариант самый простой и доступный. Достаточно просто пойти в банк и спросить о курсе актива. Помимо этого, можно приобрести слиток на биржевой площадке. В том числе можно рассмотреть вариант приобретения у частного лица. Но, последний способ считается самым рискованным, поскольку есть вероятность столкнуться с мошенниками. Собственно этот вариант позволяет хранить деньги у себя дома, в банке, да и в целом в любом месте. Также здесь незначительный порог для входа. При желании реально приобрести 1 грамм золота. Из минусов ‒ налогообложение и условия хранения. Незначительная царапина ‒ уменьшает цену слитка. 
2. Золотые ETF. Речь идет об инвестиционных фондах, акции которых обращаются на биржевых площадках. Здесь котировки привязаны к активам в портфеле. Соответственно в случае золотого фонда актив один ‒ золото. Из преимуществ ‒ отсутствует обязанность думать о том, как будет храниться слиток. Риски ниже, если сравнивать с фьючерсами. Касательно минусов ‒ комиссия провайдеру.
3. ПИФы драгоценных металлов. В данном случае инвесторы покупают паи, которые в свою очередь инвестируют в золотые инструменты. Это могут быть как акции компаний в сфере золотодобычи, обезличенные металлические счета, так и фьючерсы. В результате чего котировки ПИФов крайне редко действуют, полагаясь на динамику цен на золото. Более того, решения относительно направления капитала принимаются управляющими фонда. Инвестировать нужно на срок от 12 месяцев. Касательно преимуществ ‒ это жесткая регламентация государством. Поэтому уровень надежности максимальный. Если говорить о минусах ‒ оплата комиссии управляющим. 
4. ОМС.  Не знаете где можно купить драгметаллы? Обратитесь в банк. Обезличенный металлический счет ‒ это банковский вклад, только вместо валюты золото. Безусловно, в этом случае цена и доходность счета привязывается к курсу самого металла. Относительно преимуществ ‒ отсутствие необходимости платить НДС, нет дополнительных затрат на хранение золота. 

Где купить монеты из драгоценных металлов

Золотые инвестиционные монеты ‒ это одно из перспективных направлений в данном сегменте. Напоминаем, что приобретение возможно через банки, нумизматические магазины и аукционы. Обратите внимание, что стоимость монеты зависит от цены золота на бирже Лондона. Очень часто их покупают на подарок, поскольку выглядят они действительно красиво.  

Из преимуществ ‒ это осязаемое золото. Но, в данном случае нет необходимости платить НДС. Кроме этого, определенные серии монет отличаются дополнительной нумизматической ценностью. Соответственно цена таких монет увеличивается.

Касательно недостатков ‒ это высокие спреды и необходимость продумать бережливое хранение. Поскольку даже незначительная царапина или же небольшое повреждение негативно сказывается на конечной стоимости. Следует отметить, что прибыльность с такого вложения можно получить минимум лет через 5-10. 

Infomehanik отмечает, что кроме инвестиционных монет есть монеты коллекционные. В данном случае покупка уже облагается НДС. И в целом такой формат отличается своими тонкостями и нюансами. Напоминаем, что из более стабильных форматов заработка ‒ покупка акций золотодобывающих компаний. Из преимуществ для отечественных инвесторов ‒ это возможность быстро купить акции на Мосбирже. Из издержек исключительно комиссия брокеру. 

Сколько стоит драгметалл

Бессменно, после того как вы ознакомились с материалом выше, вы понимаете, что такое драгоценные металлы и почему следует вкладывать в них. Теперь давайте рассмотрим какой же капитал требуется для инвестиций? Сколько стоят драгоценные металлы и о какой сумме для старта идет речь? Изначально предлагаем остановиться на вопросе, какой капитал требуется. Здесь все зависит от трех моментов:

• Персональные возможности;
• Финансовые задачи;
• Персональная терпимость.

Безусловно, персональные возможности у каждого инвестора разные. Поэтому сложно сказать какая сумма потребуется для старта. Рекомендуется для начала отложить, если вы начинающий инвестор, небольшой капитал, который не станет для вас неподъемной ношей. Важно помнить, что брать кредит или же занимать деньги у родственников для этого дела не стоит. Затем решите ‒ какая перспектива вложений краткосрочная или долгосрочная. Возможно, такой вклад для вас рассматривается как дополнительный ежемесячный заработок или же пассивный доход на пенсии. От этого зависит как стратегия инвестирования, так и в целом алгоритм действий. Решите для себя, на какие риски вы готовы идти, и будете ли вы параллельно работать с другими активами? Присутствует ли у вас желание разнообразить портфель?

Теперь касательно того, сколько стоит драгоценный металл. Разумеется, в сети можно отыскать онлайн-графики с актуальными курсами. Поэтому можно без проблем самостоятельно отслеживать колебания котировок. Обратите внимание, что стоимость в рублях за 1 грамм указана с учетом официального курса ЦБ РФ. Предлагаем рассмотреть динамику цен за несколько дней августа:

Заработать на драгоценных металлах

По словам аналитиков, в 2020 происходила ситуация, как золото положительно коррелировалось с рискованными активами и двигалось вместе с фондовым рынком. К удивлению, в каких-то моментах можно было наблюдать даже за обгоном. 

Например, В. Потапов, руководитель ВТБ капитал инвестиций, в одном из интервью отметил, что в 2021 году следует вкладывать в золото. Поскольку перед нами самый ключевой актив рынка в период кризисных ситуаций. Помимо этого, финансовые эксперты сходятся во мнении, что можно также заработать на инвестициях в серебро. 

Какова причина такого прогноза и рекомендаций? Все просто, в 2020 году можно было наблюдать за тем, как стоимость золота увеличилась на 25%. Разумеется, отдавать предпочтение исключительно драгметаллам не следует. Важно обратить внимание на перспективные сегменты, в особенности это ценные бумаги технологических фирм. Следует выбирать акции тех компаний, которые зарекомендовали себя в сфере цифровых технологий. 

Безусловно, не стоит забывать, что независимо от выбранной формы инвестиции в драгоценные металлы, полученный доход облагается налогом 13% для физических лиц. Существуют специальные льготы. Как показывает практика, многие забывают об этом.  Чтобы воспользоваться такой возможностью, достаточно просто купить актив и держать его больше 3 лет.

Кстати, в 2019 президентом подписан указ № 212-ФЗ от 26.07.2019, который отменяет 20% НДС при снятии драгметаллов с ОМЧ. 

Как зарабатывать на драгметаллах

Очевидно, что в данной статье мы разобрались, что такое драгметаллы, как заработать на них? Инвестировать, существует пять вариантов:

• Приобретение физических драгметаллов (Сбербанк, ВТС);
• Акции фирм, которые добывают благородные активы;
• Биржевые фонды;
• Опционы;
• Фьючерсы.

Любой из этих вариантов доступен каждому пользователю. Более того, теперь даже нет необходимости покидать квартиру, чтобы стать обладателем или владельцем слитка золота. При большом желании, пользователь может комбинировать подходы, тем самым корректируя риски и находя самый удобный для себя вариант.

Теперь вы понимаете, что такое инвестиции в благородные металлы. Разумеется, это один из перспективных форматов вложения капитала. Особенно это актуально в период финансовых кризисов. Важно только грамотно действовать и понимать, как работает рынок драгоценных металлов. 

Экспертное мнение о заработке на драгоценных металлах 

В процессе ознакомления с тонкостями инвестирования, покупки драгоценных металлов можно прийти к следующим выводам:

• Драгметаллы ‒ это самый надежный, но не самый прибыльный инструмент;
• Существует много вариантов как инвестировать в драгметаллы. Однако, каждый имеет свои преимущества и недостатки;
• Для инвесторов, отдающих предпочтение долгосрочным инвестициям есть налоговые льготы.

Очевидно, что жители стран СНГ, в том числе России, только начинают разбираться в том, что такое вложение в драгоценные металлы. Покупка обычных ювелирных изделий ‒ это не инвестирование в золото или серебро, важно не забывать об этом.