Что такое ценные бумаги, какими они бывают, как и где их покупать?

Известно ли вам, что ценные бумаги выступают одним из самых лучших вариантов для тех, кто в поиске приумножения капитала? Если вы не знакомы с инвестированием в ценные бумаги, акции и облигации настоятельно рекомендуем прощупать почву. В цифровую эпоху и развитие инновационных технологий существенно упрощается покупка данного инвестиционного актива.

Далее в статье, эксперты Infomehanik предлагают детально проанализировать, что такое ценные бумаги, виды и особенности выбора. О каком заработке идет речь? Какой нужен капитал? Как купить акции рядовому гражданину? Об этом и не только далее в статье.

Что такое ценные бумаги

Это понятие, которое используется часто и не имеет строгого определения. Ценные бумаги ‒ это простыми словами удобное в использовании средство подтверждения получения денег. Главный признак ЦБ ‒ это передача денег. Оформляется в виде бумаги или же электронной записи в специальном реестре. Есть ЦБ, выпускаемые только в бумажном формате и даже, не выдаются владельцам на руки. Право собственности в таком случае закрепляется договором для сохранности.

Эмитенты ЦБ ‒ это государство или отдельная компания, организация, предприятие. Зачем выпускают ценные бумаги эмитенты? Для привлечения внимания инвесторов. Зачем нужны ценные бумаги инвесторам? Для того, чтобы получать дополнительный заработок. А вот каким он будет зависит от выбранной стратегии вкладчика. Это могут быть дивидендные выплаты или же спекуляция.

Как вы видите, смысл ценных бумаг весьма прост. Далее предлагаем детально рассмотреть существующую классификацию ЦБ. Тем самым вы сможете понять нюансы покупки/продажи того или иного актива.

Infomehanik отмечает, что любой вариант инвестирования, приумножения капитала требует детального изучения тонкостей выбранного направления. Поэтому если вы профан в инвестировании в ЦБ, не понимаете какое отличие между акциями и облигациями, следует потратить время на изучение этого инструмента. Следовательно, нужно быть готовым к освоению как минимум базовых знаний.

Виды ценных бумаг

Итак, ЦБ классифицируются по следующим признакам:

Длительность существования: срочные и бессрочные. Первая группа представлена краткосрочными (до 1 года), среднесрочными (от 1 года до 5 лет), долгосрочными (от 5 до 30 лет).
Форма: бумажная и безбумажная. Соответственно первый вариант ‒ это классический формат.
Владение ‒ именные и предъявительские. Первый тип отличается тем, что прописывается имя владельца. Личность вносится в специальный реестр владельцев ЦБ.
Эмиссионные или неэмиссионные ЦБ ‒ это форма выпуска. Первый тип представлен в виде крупных серий, требующие прохождения государственной регистрации. Это чаще всего акции, облигации.
Национальная принадлежность: отечественные или зарубежные.
Тип эмитента. Здесь представлено два варианта: государственные и корпоративные (банки, частные лица, компании и т.д.).
Обращаемость. Рыночные могут обращаться в свободном формате. Соответственно такие активы свободно покупаются/продаются на рынке.
Задача применения. Здесь все логично ‒ инвестиционная или для обслуживания оборота на рынке.
Безрисковые и рисковые. Очевидно, что этот признак предельно понятен. Итак, если для примера, низкорискованные ‒ это государственные бумаги, высокорискованные чаще всего обычные акции.
Доходные/бездоходные. Первый вариант зависит от способа начисления дохода: процент, дивиденды или дисконт. Пожалуй, нужно понимать, что доходные ЦБ могут быть в реальности без дохода определенное время.
Номинал: стабильные и переменные. По законодательству РФ любая ценная бумага получает собственный номинал. Но, в определенных странах возможен выпуск акций без номинальной цены или же номинал будет нулевым. Поэтому в таких ситуациях обязательно прописывается какая доля в уставном капитале припадает на 1 акцию. Следовательно, ее номинал, в результате вычислений (деление капитала на количество ЦБ) постоянно колеблется при изменении самого капитала.
Форма привлечения средств. Долевые ‒ это когда отражается часть в уставном капитале. Долговые ‒ форма займа денег.

Как вы видите признаков классификации ценных бумаг достаточно много. Поэтому начинающий инвестор для положительного исхода должен углубиться в изучение особенностей такого инвестиционного инструмента.

Типы ценных бумаг

Итак, приступим к рассмотрению ценных бумаг по экономическому принципу, или же сути.

Паевые. В данном случае используется фиксация отношения паевой доли.
Долговые ‒ рассматриваются как инструмент для кредитования. К ним относятся облигации, закладные, векселя.
Производные ‒ такого типа активы подтверждают право на операцию.

В том числе используется деление на:

Коммерческие ‒ такие бумаги обращаются на денежных рынках и активны на небольшом сроке;
Фондовые ‒ из названия понятно, что обращение осуществляется на фондовом рынке. Есть бессрочные (от 12 месяцев).

Кроме этого, существуют:

Акции ‒ этот инструмент инвестирования известен всем. Даже тем, кто далек от фондового рынка знает что такое акции. Итак, это ЦБ, свидетельствует о праве держателя на часть компании, выпустившей акцию. Купив акцию, можно получать дивидендные выплаты, или же выставить ее на продажу в любое время. Также ЦБ дает право голоса на совете директоров, но для весомого воздействия требуется крупный пакет акций. Чем больше у вас акций, тем значимей голос. Акционер может продавать акции получая с них деньги. При разделе фирмы владелец ЦБ получает право на определенный процент от имущества компании. Акции делятся на обычные и привилегированные (преимущество в стабильных выплатах).
Облигации ‒ это долговая ЦБ, свидетельствующая о наличии эмитентного долга перед владельцем акции. Облигация ‒ это не право на часть дохода фирмы, но гарантирует стабильный процент прибыльности, независимо от ситуации у эмитента. Эмитентом может выступить государство и частная фирма. Владелец может требовать выплату долга согласно прописанным условиям. Какие условия выплаты долга зависит от организации.
Векселя ‒ это тип долговой ЦБ, должником может быть компания и частное лицо. Векселя применяются предпринимателями для проведения операций с отсрочкой транзакции, для получения кредита или ссуды. Из преимуществ такого актива можно отметить абсолютные обязательства, они не списываются в случае временной неплатежеспособности должника. Сам вексель можно продавать, это может быть банк и любое другое лицо, в том числе фондовая биржа.

Как покупать ценные бумаги

Давайте изначально разберемся с тем, зачем покупать ценные бумаги? Разумеется, что ключевая цель ‒ это заработок. Но, каким он будет зависит от усилий и умений инвестора, а также понимания того, как работает в целом рынок ценных бумаг.

Итак, как купить ценные бумаги отечественных компаний? Здесь существует три базовых варианта. Самые первый и очевидный. Есть организации, которые инициируют продажу ЦБ сами. Каждый может без проблем их купить, достаточно просто обратиться к администрации фирмы. Безусловно, цена акций у малоизвестных фирм очень низкая, а дивидендные выплаты скудные. Не следует обращать внимание на компании, в стабильности которых вы не уверены.

В случае покупки акции напрямую, рекомендуется отдать предпочтение крупным брендам и предприятиям. Это могут быть акции, как вариант: Газпрома, ВТБ, Сбербанка. Достаточно просто посетить отделение банка или фирмы, и уточнить условия сделки. Из минусов такого способа то, что в случае продажи предстоит посетить банк снова. Более того, стоит учитывать, что количество фирм продающих ЦБ через банковские организации не так много. Это в большинстве случаев титаны отечественного рынка.

Infomehanik отмечает, что банки стабильно запускают мобильные приложения позволяющие купить акции удаленно. Это очень удобно. Но, такая возможность доступна далеко не у всех.

Как раз второй метод ‒ это вложение в ценные бумаги. Безусловно, здесь важно чтобы банк поддерживал такую услугу. Чаще всего покупка ЦБ осуществляется через фонды, это может быть паевой или инвестиционный. В данном случае инвестор покупает долю от набора акций. Из особенностей этого варианта можно отметить ‒ риски и управление берет полностью на себя фонд. Инвестор только получает профит.

Существует и третий способ. По словам многих экспертов, этот вариант самый прибыльный и интересный. Суть его ‒ самостоятельная покупка акций. ЦБ реализуются через фондовые биржевые площадки. Кстати, отечественные акции представлены на Мосбирже. Становитесь участником биржи, открыв брокерский счет через фондовую брокерскую компанию. Стоит ли покупать ценные бумаги? Безусловно, но каким способом решать вам.

Сколько стоят ценные бумаги

В данном случае необходимо понимать, что стоимость зависит от:

Состояния бирж и фондовых индексов;
Политики государства;
Экономического состояния эмитента;
Инфляции;
Конкуренции;
Политических и экономических кризисов;
Прогнозов аналитиков;
Настроения инвесторов и т.д.

Кроме этого, необходимо понимать, что чем крупней компания, тем дороже ее акции. Разумеется, это вполне логично и закономерно. Поскольку риски сводятся к нулевой отметке, а выплаты становятся более стабильными.

Конечно, самыми дорогими считаются голубые фишки, цена от 3 до 1 тыс. долларов. Для комфорта клиентов брокеры объединяют дешевые акции в лоты. В один лот может входить от 10 до 100 акций. Конечно, лот выйдет по цене дороже одной ЦБ, но часто разрешается покупка дробными лотами. Таким образом, начать вполне реально с 250 долларов. Биржи США NASDAQ и NYSE ‒ это исключение, поскольку здесь можно купить акции, которые торгуются по 1 штуке.

Кстати, существует пару определений цены ЦБ компании:

Номинальная ‒ прописывается на лицевой стороне обычной акции. Не всегда такая цена указывает на настоящую стоимость актива. Чаще всего этот показатель используется для проведения расчетов пошлины, комиссионных издержек и прочего.
Эмиссионная ‒ выставляется во время самой первой публикации ЦБ. По данному прайсу покупают акцию впервые.
Рыночная ‒ применяется для торговли, создается на фондовом рынке. Такая стоимость отражает спрос на актив. Как раз этот показатель используется в процессе продажи/покупки акций. На формирование этой цены воздействует показатель уровня ликвидности рынка.
Балансовая. Такая стоимость рассчитывается в результате деления чистых активов компании на количество акций, пребывающих в обращении. Кроме этого, цена часто определяется специальной аудиторской проверкой.

Где купить ценные бумаги

Разумеется, если вы стабильно наблюдаете за котировками и перед вами поставлена задача ‒ стабилизировать доход, тогда рассмотрите вариант покупки ЦБ. Где продают ценные бумаги? Купить акции можно на фондовой бирже. Это финансовый институт, где запускаются торговые процессы, то есть можно как приобрести, так и выставить на продажу ценные бумаги. Биржа выступает как арбитр, гарантирующий безопасность и открытость транзакций. Где можно приобрести ценные бумаги гражданам России? Московская биржа ‒ вариант для местных пользователей.

В Европе торги проводятся на LSE, Euronext, Франкфуртской бирже и т.д. Самой крупной в мире и популярной считается NYSE, затем идет NASDAQ. Кстати, в больших странах в столицах часто функционирует фондовая/товарная биржа.

Как покупать ценные бумаги на бирже? Самостоятельно действовать не получится. Необходимо отыскать брокера с лицензией. Это реальный, квалифицированный игрок рынка, совершающий операции от имени клиентов. В данном случае компания-посредник получает деньги клиента, и приступает к инвестированию в акции. Продажа/покупка осуществляется сразу после телефонного звонка клиента или другого формата связи. Очевидно, что за такую услугу необходимо платить брокерскую комиссию.

Infomehanik отмечает, если вы не знаете где продаются ценные бумаги обратитесь в банк. Сотрудники обязательно детально расскажут, как осуществляется данный процесс, что для этого требуется. Разумеется, можно самостоятельно ознакомиться с тонкостями данного процесса. Как вариант, можно изучить максимально детально эту статью.

Брокер обязуется соблюдать прописанные требования, собрать квалифицированный штат сотрудников, стабильно публиковать отчеты. Если вы не знаете где приобрести ценные бумаги, обратитесь за помощью к лицензированному брокеру. Сотрудничество с посредником удобно тем, что можно получать прибыль от дивидендов, колебаний курса.

Теперь вы знаете, где покупать ценные бумаги. Но, рекомендуется дополнительно придерживаться следующих советов:

Решите для себя вы ‒ инвестор или спекулянт. Первый вариант более стабильный и менее рискованный, второй обеспечит больше прибыль и выше риски;
Ознакомьтесь с компанией перед покупкой акций;
Сбалансируйте портфель.

Таким образом, где можно купить ценные бумаги вы знаете. Но, где они хранятся?

Где хранятся ценные бумаги

Сегодня ЦБ выпускаются в бездокументарном формате. Хранение осуществляется в специальном учреждении, которое ведет их учет ‒ депозитарий. Депозитарий берет в расчет права на акции в виде записей в электронной форме. Для примера, инвестор купил 1000 акций Сбербанка. Депозитарий пропишет, что Максим Иванович Петров выступает владельцем 1 тыс. акций Сбербанка.

Депозитарий — это официальный участник рынка ЦБ, который занимается учетом, хранением и процессом перехода права от одного владельца к другому. Кстати, депозитарий обязуется получить специальный документ, выдаваемый ФСФР. Это лицензия дающая право работать в данном сегменте.

В случае, если пользователь нацелен самостоятельно инвестировать на рынке в акции, тогда предстоит открыть счет у брокера. После открытия счета создается депо-счет, где осуществляется хранение акций. За собственные услуги, конечно же, депозитарий удерживает комиссию. Это определенный процент от инвестируемой суммы. Может быть будет и фиксированная комиссия, взимаемая каждый месяц.

В момент, когда клиент заключает операцию независимо продажа или покупка акций, депозитарий в этот период списывает количество ЦБ со счета продавца, после чего зачисляет на счет покупателя. Весь процесс проходит в электронном формате. Одним словом, можно сказать, что хранение ЦБ в депозитарии ‒ это как хранение денег на безналичном счете. Теперь известно, где хранить ценные бумаги.

Следует отметить, что депозитарий также должен оказать поддержку в проведении байбека. Когда управляющие фирмы выступают с предложением выкупить акционерам бумаги назад, для такой сделки нужно связаться с депозитарием. Именно он извещает организацию о продаже акций. Есть случаи, когда даже требуется посещение офиса депозитария и написания полноценного заявления. В последнее время многие организации переходят на удаленный формат обслуживания. Но, все же этот нюанс следует уточнить.

Основная функция депозитария ‒ сбор акционеров. Если у компании появился какой-то вопрос или же сформировалась ситуация, можно воспользоваться тремя сценариями:

Применить сервис от НРД;
Заполнить форму на почте РФ;
Воспользоваться услугами частного депозитария, партнером брокера (от 1500 рублей).

В большинстве случаев все процессы осуществляются через личный кабинет.

Какие ценные бумаги покупать

Разумеется, если мы говорим о начинающем инвесторе, у которого нет опыта работы на рынке, логично, что ему нужна поддержка. Ведь вопрос, какие ценные бумаги можно купить, требует детального рассмотрения. Этот процесс не такой простой при отсутствии опыта и практики. Предстоит всесторонне изучить как позицию эмитента на рынке, так и ценных бумаг на биржевых площадках.

Итак, при выборе выгодных ценных бумаг необходимо учитывать следующие финансовые показатели:

EV/EBIDTA ‒ это отношение цены предприятия к прибыли до вычета налогов. Указывает на эффективность применения активов.
ROE ‒ индекс рентабельности капитала компании. Этот показатель указывает на успешное управление деньгами фирмы.
Рентабельность продаж ‒ помогает определить результативность комплексного применения ресурсов компании.

P/E ‒ отношение цены акции к приносящей ею прибыли. Показатель показывает длительность получения инвестиций:

Компания должна постоянно развиваться. В особенности требуется стабильный рост производственных объемов и прибыли. Эти показатели косвенно указывают на то, какие ценные бумаги покупать сейчас стоит.
Вкладчик должен понимать тонкости выбранного направления. Сложно без знаний сферы оценить перспективы организации и ее преимущества над конкурентами.
Выбранная акция должна быть ликвидной. Определенные активы не сильно популярны или некачественно представлены на рынке. В результате чего могут быть проблемы с продажей.
Обращайте внимание на структуру капитала эмитента. От этого зависит выгодно ли покупать ЦБ, а показатели долга должны соответствовать возможностям компании.
Чрезмерные показатели дивидендных выплат ‒ это что-то настораживающие. Чаще всего это сигнал быстрого вывода капитала или закрытия бизнеса в ближайшее время.

Рекомендуется оценить ситуацию в выбранной вами отрасли. Стоит учитывать, что не все сферы в связи с ситуацией в мире из-за пандемии переживают лучшие времена.

Несколько слов о том, как заработать на дивидендных выплатах. Из плюсов такого заработка можно отметить стабильность и предсказуемость. Поскольку порядок начисления прописывается в уставе предприятия. Кроме этого, эмитент обязуется стабильно публиковать финансовые отчеты о проведенных выплатах. Здесь уже оговариваются графики начислений с каждым предприятием.

Как зарабатывать на ценных бумагах

Теперь предлагаем рассмотреть существующие способы заработка с ЦБ:

Инвестиции. Этот вариант самый простой и доступный. Владелец акции получает установленный процент и выплаты, что выступает профитом. Чаще всего такой формат используется в долгосрочной перспективе. Доходность здесь не очень высокая, но больше нежели могут предложить банки при открытии депозита. Важно просто в данном случае сделать выгодное вложение. Достаточно добавить в свой портфель акции крупной, перспективной организации.
Спекуляции. Инвестор покупает ЦБ при минимальной отметке ее стоимости. Затем ждет, когда цена достигнет своего пика. После чего, выставляет на продажу и получает профит. В данном случае важно грамотно прогнозировать рынок и действовать своевременно. Этот подход отличается краткосрочным характером, но доходность здесь выше, нежели при выборе инвестиционного подхода.
Бизнес. Такого рода бумаги применяются для результативного ведения торговли или же какого-то бизнеса. Для примера, опцион на товар может хеджировать риски.

Если пользователь отдает предпочтение акциям, здесь ситуация намного сложней. Поскольку крайне тяжело спрогнозировать динамику движения тренда. Чтобы снизить риски вкладчику предстоит задействовать грамотную тактику:

Держать. Здесь важно чтобы это были акции надежной и стабильной компании. Рекомендуется осуществлять продажу только в случае, если был достигнут установленный результат вложения, в случае если найдены новые перспективные активы. И самый последний сценарий ‒ нужны срочно деньги на собственные нужды.
Реинвестирование. Инвестор стремится к стабильному, плавному наращиванию портфеля. Для этого осуществляется приобретение новых ЦБ благодаря доходу от инвестиций, стороннего источника.
Действовать на основе индекса. Работаем с активами, которые включены в какой-то мировой индекс. Идеально, чтобы была выдержана пропорция.
Приобретение ценных бумаг второго эшелона. Такие активы известны повышенным риском и нормальным показателем доходности. При выборе таких акций нужно учитывать показатель ликвидности, волатильность курса, перспективы развития фирмы и положительную репутацию в нише рынка. Эмитент обязательно должен получать стабильную прибыль.
Заработок на новостях. Рекомендуется следить за отчетами компаний, анонсами новых товаров/услуг, также следить за изменениями внутри фирмы.

Читайте также: Как работают облигации?

Можно ли заработать на ценных бумагах

Да, безусловно заработать на инвестировании, торговле ЦБ реально. Здесь важно только детально изучить все тонкости работы в данном сегменте. Ведь как любая сфера деятельности, работа с ценными бумагами также имеет свои нюансы и подводные камни. Итак, инвестору предстоит пройти следующие этапы:

Обучение. Благодаря инновационным технологиям у современных инвесторов нет проблем с доступом к полезной и бесплатной информации. В сети можно без проблем отыскать различного рода материал в разных форматах. При наличии денег, можно без проблем отыскать эксперта, который персонально с вами изучит все особенности работы с акциями.
Цель. Важно каждому вкладчику поставить перед собой задачу. Для этого предстоит сформировать стратегию, которая будет основываться на том, зачем вам необходимы деньги. Помимо этого, устанавливается в это время минимальная доходность и срок ее получения.
Поиски посредника ‒ брокера. Как раз компания поможет вам пройти регистрацию и открыть счет. После чего можно будет приобретать и продавать акции. Обратите внимание, что в данной нише немало мошенников. Поэтому важно обращать внимание на наличие лицензии и стаж работы. Рекомендуется ознакомиться с отзывами клиентов. И конечно же не забываем о стоимости услуг.
Демо-счет ‒ как тестовый период. Возможно, опробовать собственные силы без риска для реального депозита ‒ это инструмент для каждого новичка на рынке ценных бумаг.
Продумайте стратегию действий. Не стоит ставить завышенные ожидания на первое время работы. Очевидно, что результат не будет высоким, поскольку что новичок. Подумайте и над тактикой действий, какой вы инвестор консервативный или же агрессивный? Или отдаете предпочтение умеренной торговле?
Подумайте над формированием инвестиционного портфеля. Какие именно сегменты вас привлекают, что вам интересно, как лучше распределить капитал между разными эмитентами и отраслями и т.д.
Выбор акций. Здесь важно учитывать, конечно же, существующие рекомендации. В противном случае можно приобрести ЦБ, которые не принесут должного результата. Следовательно, нужно изучить критерии выбора бумаг, актуальные тенденции и т.д.

Сколько можно заработать на ценных бумагах?

В данном случае сложно говорить о конкретных цифрах, и это должен понимать каждый инвестор. Необходимо понимать, что рынок ценных бумаг нестабилен, здесь всегда есть риски. Поэтому нужно учитывать это, если вы рассматриваете такой вариант вложения капитала. Но, давайте представим ситуацию и посмотрим, чего стоит ожидать.

Итак, вкладчик выбрал облигации. При этом условно можно рассчитывать на средний заработок от 5% до 10% годовых. Это если выбор пал на отечественные акции. Кстати, иностранные приносят около 4%.

При инвестировании в акции, предстоит рассчитывать на профит в виде 5-10% по дивидендным выплатам и на рост цены. В случае, если компания смогла избежать каких-то колебаний на протяжении 12 месяцев и стабильно входила в плюс, тогда можно рассчитывать на 4% от первоначальной позиции. Возможно, инвестор вложил в фирму с какой-то громкой историей, но положительным исходом в виде финансовых отчетов. Может быть, что при такой ситуации годовой процент увеличивается до 20%.

Очень много можно заработать на росте цены. В данном случае главным источником прибыли выступает колебание биржевого курса. Важно научиться покупать акции в самый удачный момент по низкой стоимости. Лучше всего это делать в период:

Сезонных изменений котировок;
Кризисных ситуациях, когда стоимость большинства ЦБ падает;
Когда фирма инвестировала деньги в бизнес и снизила капитал;
Изменений внутри компании. Это может быть как смена руководства, так и публикация финансовых документов с неожиданными результатами;
Начисления дивидендных выплат и вознаграждений по облигациям;
Слияния с другой организацией, когда происходит разделение бизнеса.

Подводя итог, можно сказать, что в сети реально отыскать разные рекомендации и советы о том, как вложить в ЦБ 2021 году и заработать на этом. При этом, окончательное решение остается за инвестором. Разумеется, отталкиваясь от полученной информации и собственных целей предстоит понять подходит ли этот вариант заработка.

Экспертное мнение о покупке ценных бумаг

Исходя из статьи, получаем, что рынок ценных бумаг ‒ это место, где может заработать каждый. Кроме того, каких-то ограничений или особых критериев для вкладчиков нет. Но, необходимо ознакомиться с существующими видами ценных бумаг, их особенностями и тонкостями. Не стоит игнорировать нюансы покупки ЦБ, распределение капитала и выбора формата заработка на ценных бумагах. Только на первый взгляд процесс может показаться сложным. Инвестиционные компании, банки, брокеры протягивают руку помощи в изучении этого формата работы. Разумеется, потребуется только время на обучение.

Обязательно учтите следующие моменты:

Ценные бумаги способны принести прибыль спустя 1-2 года;
Не стоит переоценивать собственные возможности. Речь идет о том, что оформлять кредит или брать в долг у знакомых для покупки акций. Это плохая затея, которая ни к чему хорошему не приведет;
Даже если эмитент идеален и стабилен, делать ставку только на одну компанию не следует. Помните о диверсификации рисков;
Думайте, что вы делайте, прежде чем реализовать свою идею.