Выбираем акции для инвестирования правильно — советы и шаги

Решили вложить средства в ценные бумаги, но не знаете, как выбрать акции для инвестирования? Здесь очень важно не промахнуться. Выбираете правильно — получаете значительную прибыль. Неправильно — теряете деньги. Разберемся вместе, как лучше поступить.

🏦 Что нужно знать начинающему инвестору

Торговать акциями проще, чем с нуля развивать свой бизнес. Одновременно это прибыльнее, чем открыть депозит в банке. Вы можете торговать из любой точки планеты. Главное — стабильный интернет.

Инвестирование — это целое искусство. Это не то, чему можно научиться за пару дней. Но кое-что мы все-таки подскажем:

• 🚀Приготовьтесь к тому, что потери неизбежны. Это как учиться кататься на велосипеде. Падения будут, но они учат вас сохранять равновесие.
• 🚀Настройтесь на работу над собой. Инвестирование требует терпения, усилий. Важно умение держать эмоции в узде.

Если вы готовы к обучению, то постепенно сможете вырасти из новичка в уверенного трейдера.

📃 Как отбирать акции для инвестирования: виды активов 

Итак, начнем с основ — разберемся, какие бывают акции. Давайте поговорим о двух их видах, которые отличаются своими «фишками» и правами для инвесторов:

• 📌 Обыкновенные. Это как билет на вечеринку с полным доступом. Вы не только получаете право на долю прибыли компании (дивиденды). Также можете участвовать в управлении — голосовать на собраниях акционеров. Например, за новый состав совета директоров или другие важные решения.
• 📌 Привилегированные. А это что-то вроде VIP-билета, но без права высказать свое мнение. Держатели таких акций получают преимущество в выплате дивидендов. Если компания решит их раздать, то вы получите свои деньги раньше, чем владельцы обыкновенных акций. Правда, в управлении бизнеса участвовать не получится — права голоса здесь нет.

Оба варианта имеют свои плюсы. Обыкновенные — для тех, кто хочет быть «в игре», а привилегированные — для тех, кто больше ориентирован на стабильный доход. Выбор зависит от ваших целей!

Чаще всего цена на привилегированные бумаги ниже в сравнении с обыкновенными. В то же время доходность по дивидендным выплатам выше. Есть и другие виды активов, но мы остановимся для начала на этих.

🖊️ Как инвестировать

Следующее звено цепочки в вопросе, как анализировать акции для инвестирования, — как вкладывать. Инвестировать возможно в:

1. ✅ Отдельные акции. Вы покупаете ценные бумаги разных компаний, которые выпускаются по нескольким причинам. Например, расширение бизнеса, привлечение стартового капитала.
2. ✅ Паевые инвестиционные фонды (ПИФы). Аккумулируют средства большого количества инвесторов. Вкладывают их в ценные бумаги. Акции ПИФов продаются, а если вы их владелец — имеете право получать часть прибыли.
3. ✅ Индексные фонды (подвид ПИФа). Достаточно популярный инвестиционный механизм — отслеживание рыночного индекса.
4. ✅ Биржевые инвестфонды. Тип акций, который ассоциируется с конкретным индексом, сырьем, сферой и т.д. Продаются и покупаются на бирже как и обычные бумаги.
5. ✅ CFD на акции. CFD — «контракт на разницу». Продукт, отслеживающий доходность фининструмента, на котором основывается. Контракты продаются и покупаются. Их покупка не подразумевает право владения самим фининструментом. Но вы можете получать доход от роста и падения цен.

Если вы решили заняться инвестированием, то наверняка почувствовали себя как в огромном супермаркете. Все выглядит привлекательно:

• ☄️акции;
• ☄️облигации;
• ☄️фонды;
• ☄️криптовалюты.

Каждый инструмент словно кричит: Выбери меня! Но здесь важно не поддаваться ажиотажу и не бросаться в омут с головой. Начните с трезвого анализа своих целей: что вы хотите? Быстрые деньги, долгосрочный пассивный доход или просто сохранить капитал?

⚡ От ваших целей зависит, куда лучше вложиться. Если вам нужна профессиональная помощь, оставляйте заявку на консультацию на нашем сайте. ⚡

📈 Как оценивать акции для инвестирования: дивиденды или максимальный рост

Нацелены на пассивный доход? Стоит обратить внимание на дивидендные акции. Это компании, которые регулярно делятся частью своей прибыли с акционерами. Причем делают это не только стабильно, но и часто повышают размер выплат, что радует инвесторов год за годом. Таких эмитентов называют «дивидендными аристократами» — это настоящие старожилы в мире выплат.

Выбирая такие активы, вы обеспечите стабильный денежный поток. Вдобавок он будет еще и расти со временем. А если хотите усилить эффект:

• 💎дивиденды не тратьте;
• 💎направляйте прибыль на покупку новых акций.

Так ваш доход будет работать на вас и увеличивать капитал.

Преследуете цель максимально нарастить капитал? Тогда отдавайте предпочтение активам, которые демонстрируют стабильный ежегодный рост. Стоимость активов некоторых компаний увеличивается на 10-20% год. Но при этом они не выплачивают дивидендов или отчисляют минимальные. Покупая бумаги таких предприятий, вы увеличиваете рыночную стоимость своего портфеля.

🔼 Следующий шаг: определяем подход к инвестированию

Что еще необходимо сделать и как проводить анализ акций для трейдинга дальше? Еще одно звено — стратегия вложений: долгосрочная или краткосрочная.

Вы не ограничены только этими подходами. Их можно комбинировать, перераспределяя вложения. Для новичков оптимальнее начать с краткосрочных инвестиций. Так получится быстрее разобраться в нюансах.

❓ Как анализировать рынок акций для инвестирования: фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ — важный инструмент для принятия обоснованных решений. Каждый инвестор должен знать, как проводить фундаментальный анализ акций. Основные показатели для оценки:

1. 📍 Прибыль на акцию (EPS). Показатель отражает прибыльность компании за счет измерения доли прибыли, которая приходится на каждую выпущенную бумагу обыкновенного капитала. Чаще всего трейдеры подыскивают компании с растущим EPS. Это говорит о потенциальном росте цен на активы.
2. 📍 Отношение цены к прибыли (P/E). Показатель сравнивает стоимость одной бумаги с прибылью на нее. Отражает настроение трейдеров и их ожидания на счет будущего роста доходности.
3. 📍 Ожидаемая будущая прибыль (PEG). Ценный инструмент, учитывающий отношение P/E и ожидаемые темпы роста. Значение менее 1 говорит, что актив получил заниженную оценку относительно своего потенциала. Значение больше 1 указывает на переоцененность. Мультипликатор помогает всесторонне оценить компанию.
4. 📍 Отношение цены к выручке (P/S). Показатель сравнивает общий доход компании с ее рыночной капитализацией. Особенно важен для анализа активов, которые нестабильны или не показали еще высокую доходность. Отношение P/S лучше всего использовать в комплексе с другими мультипликаторами для получения всесторонней оценки.

Также для оценки ценных бумаг инвестор может использовать инструменты технического анализа:

• ✔️ скользящие средние;
• ✔️ объем и импульс;
• ✔️ индекс относительной силы (RSI).

Анализируя эти мультипликаторы, инвесторы получают глубокое понимание финансового состояния эмитента и его потенциал роста.

🔎Стабильность компании

Биржевой рынок подразумевает, что компании-эмитенты регулярно печатают свои финансовые отчеты. Ознакомиться с ними не составит труда. Любому инвестору будут полезны знания о том, как анализировать компании для покупки акций не только при помощи финансовых мультипликаторов. Также следует учесть и другие основные параметры:

• 📌 капитализация;
• 📌 выручка;
• 📌 чистый доход;
• 📌 наличие долгов;
• 📌 дивидендная политика;
• 📌 экономическая отрасль;
• 📌 новостной фон и т.д.

Это не все критерии оценки. Но трейдеры должны понимать, что чем детальнее анализ, тем меньше подводных камней.

Зная, как правильно оценивать ценные бумаги компаний и на что следует обратить внимание в первую очередь, вы сможете рационально и взвешенно формировать свой портфель. Описанные шаги помогут вам вникнуть в тему торговли ценными бумагами. Всегда помните, что инвестиции сопряжены с рисками. Поэтому очень важно учиться и при необходимости консультироваться с лучшими финансовыми консультантами.

📞 Если вы не знаете, как анализировать рынок акций, как начать вкладывать и где, обращайтесь в нашу компанию. Связаться с нами для консультации вы можете уже сейчас через форму обратной связи на сайте. 📞