Что такое доходное фермерство и как на нем заработать

Обзор криптовалюты Avalanche наталкивает на мысль, что новые криптовалютные проекты могут быть довольно интересными. При этом хочется не только инвестировать в них деньги, но и зарабатывать. Зарабатывать на криптовалютных проектах можно самыми разными способами. В частности, стать участниками доходного фермерства. Но прежде чем решать, заниматься им или нет, стоит обсудить, можно ли им заниматься именно в вашем случае.

Также стоит рассмотреть, что собой представляет Yeild Farming. Под этим понятием подразумевается доходное фермерство или фарминг. Также в сети гуляет термин «майнинг ликвидности». Обсудим, что собой представляет ликвидность, на каких проектах она работает, и какой доход можно получить. А также рассмотрим DeFi, которые могут стать платформой для заработка. Причем немаленького заработка, поскольку доход от фермерства может составлять десятки тысяч процентов.

Что такое yield farming?

Понятие yield farming в переводе с английского «доходное фермерство». Так называют популярную инвестиционную стратегию, которая часто используется в DeFi-секторе. Заключается она в том, чтобы правильно посеять, вырастить и собрать урожай на рынке децентрализованных финансов. Благодаря новым протоколам, открытым DeFi-отрасли, инвесторы получают множество интересных возможностей для своей деятельности.

В протоколах Compound, Balancer, Curve и 0x разное соотношение рисков и доходности, именно потому стоит выбирать те современные финансовые инструменты, которые помогут погрузиться в действительно серьезные глубины ликвидности. Рынок буквально помешался на DeFi фермерстве, в особенности после того как розданные Compound токены COMP показали 100% доходность за короткий промежуток времени. Не удивительно, что сообщество фермеров начало расти.

Что касается самого понятия, то выражение «yield farms» пошло от мема. Правда сегодня уже мало кто помнит, что это за мем, поскольку все ассоциируют словосочетание с DeFi и заработке здесь. Фермерство – это процедура, в рамках которой фермеры получают плату в виде нативных токенов за то, что передают кредиты или займы, предоставляют ликвидность биржам, принимают участие в голосованиях и т.п.

Фермерство не просто так «прибыльное». Его так называют, поскольку это действительно доходная деятельность. Но при этом рассматриваемая стратегия инвестирования ещё и очень рискованная. Но риск оправдывается возможностью получить доходность, достигающую десятков тысяч процентов. В исключительных случаях доходность составляет 68 500% годовых. Так фермер смог превратить $130 000 в $89 000 000 всего за год.

Суть доходного фермерства

Чтобы стать доходным фермером, нужно предоставить токены DeFi-проектам. Те будут использовать их для персональных целей, а пользователи смогут получать вознаграждение за предоставленные активы. Например, получать проценты от предоставленных активов или нативные токены проекта, куда были вложены средства. Для примера, Compound представляет своим клиентам, которые предоставили активности для их проекта, токены COMP. И те могут на них серьезно заработать. 

Ликвидность необходима DeFi-протоколам. Цели разные, но именно потому, они приносят колоссальную прибыль. Берут ликвидность самые разные DeFi проекты:

• DeFi-банки выдают кредиты за счет ликвидности.
• Децентрализованные биржи (DEX) используют ликвидность, чтобы на их площадке можно было обменивать одни криптовалюты на другие.
• DeFi проекты заинтересованы в том, чтобы с легкостью обменивать свои токены на другие активы. А поскольку криптовалюты самый выгодный в этом плане вариант, именно они пользуются спросом. Причем, чем более ходовой является криптовалюта, тем она более популярна.

Криптовалюты для фарминга нужно разместить на криптовалютной бирже. Но, как правило, это не так просто. Начать с того, что размещенная крипта должна отвечать определенным требованиям, а чем крупнее биржа, тем выше у неё требования к активам. Если не отвечаете, можно воспользоваться альтернативным вариантом, а именно создать пулы ликвидности, используя децентрализованные биржи с governance tokens.

История DeFi yield farming

Криптосообщество постоянно ищет новые интересные возможности для заработка. Так и появилось доходное фермерство. Рассматриваемое направление создано уже довольно давно. Если точнее, первые зачатки доходного фарминга начали появляться ещё в 2017 году. Вот только в то время, никто не воспринимал его серьезно. Но в 2020 году все кардинально поменялось, поскольку этот способ заработка показал колоссальные показатели. После чего фермерству и присудили звание «доходное».

Популярность фарминга выросла после того как летом 2020 года доходность протокола Compound выросла. Причем рост популярности фарминга спровоцировал не сам протокол, а тот факт, что его создатели выпустили токен управления COMP. Он являлся поощрением для заемщиков и кредиторов работать именно в рамках рассматриваемого проекта. Распространение токенов среди пользователей началось 15 июня 2019 года.

Поговорим немного о COMP. Это актив, который известен, как «актив управления». Он дает держателям право голосовать «за» или «против» изменений, внедряемых в платформу. Благодаря автоматическому распределению токенов, популярность COMP выросла, а с ней выросла и популярность нового способа заработка. Держатели токенов получили колоссальную прибыль, а Compound быстро вышел на лидирующие позиции в DeFi-отрасли.

Именно после такого скачка популярности, появился новый термин yield farming, перевод которого звучит как доходное фермерство. Здесь подразумевается стратегия, согласно которой владелец криптовалюты временно отдает её стартапу и получает за это больше токенов в качестве платы. Получение новых токенов называют добычей ликвидности.

Направление хоть и рискованное, но достаточно перспективное. Именно потому все больше людей им интересуются. В 2022 году именно доходное фермерство является одной из самых интересных стратегий заработка на криптовалюте. Слыша захватывающие истории о колоссальных заработках, новичок в криптоиндустрии может почувствовать, будто что-то упускает. Но особенность фарминга в том, что начать на нем зарабатывать можно практически в любой момент. Причем шансы на колоссальные прибыли ещё более вероятны, когда рынок на спаде. 

Тем более что сейчас отрасль DeFi-фермерства представлена самыми разными протоколами. Compound был только первой ласточкой, которая популяризировала доходное фермерство, показав, какими могут быть результаты рассматриваемой стратегии заработка. После чего начали появляться другие похожие проекты. Например, одним из первых появился Balancer с токенами BAL, а сейчас в рассматриваемой отрасли уже представлены DEX-биржи, оптимизаторы доходности, лендинг-протоколы и т.п.

Как заработать на yield farms?

Чтобы начать зарабатывать, нужно разместить активы участника. Если речь о децентрализованном банке, активы размещаются в виде залога или депозита. Фермеру придется пройти регистрацию в проекте и перевести свои деньги другому пользователю, оформившему заявку на кредит. За это ему вернут одолженные деньги с процентами. В качестве дохода используются бонусные токены от площадки, которые выдаются вместе с процентами.

Также используется стратегия майнинга ликвидности, что подразумевает формирование пула ликвидности на DEX биржах с использованием технологии AMM. Когда запускаются торги, в пуле меняется соотношение токенов и их цена. Если вы являетесь участником, что предоставляет ликвидность, можно получить два типа токенов:

• Доходные LP-токены. Это пай, подтверждающий, что пул получил ликвидность за счет сгорания этих активов в блокчейне.
• Бонусные токены. Эти токены являются вознаграждением от DeFi или децентрализованной биржи.

Иногда пулы стимулируют участников давать больше средств, предлагая более высокое вознаграждение в бонусах. Чем больше средств разместите в пуле, тем выше будет доходная комиссия.

Как заработать на командном yield farms

На рынке есть несколько платформ, которые могут помочь зарабатывать на фарминге, даже если нет достаточного количества активов. В данном случае можно воспользоваться доходным фармингом в команде. Хотя криптовалюта все равно необходима. Только прибыль будет распределяться зависимо от вашего вклада. Тем не менее это неплохой старт если не хотите рисковать большими средствами. Обычно этой возможностью пользуются новички, которые хотят испытать свои силы в новом направлении.

Что такое стейкинг и фарминг в криптовалюте – разница между стратегиями

Давайте разбираться, что это стейкинг криптовалюты и чем он отличается от фарминга. Иногда доходный фарминг путают со стейкингом, ведь у этих стратегий действительно есть много общего. В частности, в стейкинге пользователи также могут получить новые токены, заблокировав свои активы в нодах. Тем не менее с технической стороны вопроса, стратегии все же разные. 

В случае стейкинга речь исключительно о заработке. Вы блокируете свои токены и получаете часть комиссии от создания блоков и транзакций. А вот фарминг – это получение процентов за те займы, что фермер предоставил займ и ликвидность. К тому же в дополнение фермеру платят токены.

Как DeFi фарминг предлагает такую высокую доходность

Основная отличительная черта фарминга – высокая доходность. В норме, криптодержатель, работающий по рассматриваемой стратегии, может получить несколько десятков процентов в год. Более того, были случаи, когда доходность составляла десятки тысяч процентов. Именно после таких случаев фарминг и стал мейнстримом. Но давайте разбираться, действительно ли реальна такая доходность и как вообще так получается, что за один вложенный доллар можно получить несколько тысяч.

Начать с того, что доходность действительно реальна. В этом плане вас никто не обманывает. Прибыль можно получить. Теперь осталось разобраться, откуда берется такая доходность. Благодаря высокой доходности, протоколы, что её выдают, сами решают часть важных задач:

• Быстрее происходит процесс привлечения ликвидности. В надежде получить долю прибыли, пользователи без проблем несут ликвидность, после чего протоколы могут использовать её для того, чтобы зарабатывать деньги.

• С помощью раздачи денег пользователям, которые вложились в проект, создатели проекта его рекламируют. То есть, если становится известно, что какой-то проект щедро награждает свои инвесторов, их количество вырастет. По сути это аналог рекламы, который используют в централизованных проектах.
• Деньги позволяют быстрее создать крупное криптосообщество. Часто криптосообщество становится частью команды, принимая решения в дальнейшем развитии проекта. Так участники сообщества могут одновременно брать на себя несколько ролей. Например, держать управляющие токены, выступать разработчиками и евангелистами. К тому же, чем больше сообщество держателей управляющих токенов, тем выше гарантии стабильности и показателей децентрализованности.

Доходность в десятки тысяч долго не держится. Как правило, самую крупную прибыль снимают ранние инвесторы – они вложились первыми. Чем дольше проект на рынке, тем меньше доходность, поскольку протоколы не могут держать высокий APY. Из-за этого будет высокая эмиссия, что формирует избыток в предложении токенов. Это оказывается давление на стоимость.

Чтобы удерживать высокий процент прибыли, фермерам приходится постоянно находиться в поиске новых интересных проектов. Есть даже целое сообщество DeFi-фермеров, которые постоянно ищут новые проекты и первыми вкладываются в них. Естественно, первыми получают самую крупную прибыль. Это сообщество небольшое – в него входит всего несколько тысяч криптодержателей. Но они могут работать с миллионами долларов, зарабатывая миллиарды. Все что нужно, перекладывать деньги из одного криптопроекта в другой.

Почему выгодно заниматься фармингом дохода

Фарминг – это выгодный способ обмена активами между поставщиками ликвидности и самими DeFi-проектами. То есть, выгоду получают все стороны. Но давайте разбираться в чем состоит эта выгода:

• Пользователи могут получить плату за свои токены. То есть, активы можно не просто хранить, ожидая, когда они вырастут в цене. А передав их новому проекту, получая за это неплохие деньги. Это отличный дополнительный доход. Нативные токены потом можно продать или обменять на другую валюту, которая является более ликвидной. Дальше ликвидность можно распределить в других проектах. И так до бесконечности.
• Поставщики ликвидности так популяризуют себя. В частности, к такой стратегии обращались в Compound. Сейчас, проекты привлекают огромное количество пользователей, заемщиков и инвесторов. Так что фарминг выгоден всем сторонам. Благодаря привлеченным средствам DeFi-протоколы могут выдать больше кредитов и сами заработают. Что касается бирж, они смогут сформировать пулы ликвидности. Другими словами, фарминг палочка-выручалочка для всех. Именно потому это направление развивается семимильными шагами.

Если у вас есть ликвидность, можно использовать её для фарминга и заработать на этом.

Какой может быть доходность фарминга

Фарминг может приносить десятки тысяч процентов дохода. Но это исключительные случаи. Гораздо вероятнее, что доходность вашего проекта будет составлять около 10%. Хотя и здесь строить предположения не стоит, поскольку у каждого DeFi-протокола свой потолок доходности.

Например, на Binance доходность может составлять около 7%, и выдается она в USDT. Если же получать доходность в ETH, то в год она будет составлять около 0,87%. Если же интересны Биткоины, то годовая доходность может достигать 1,2%. Если рассматривать условия, что предлагались в Compound, на Биткоине годовая доходность была 0,47%-6%, а стейблкоин USDC давал 0,15%-13,05%.

Другими словами, чтобы получать максимальный доход, нужно не только выбрать актив, который будете использоваться для фарминга, но и площадку, где это сделать выгоднее. Чтобы не ошибиться, можно воспользоваться специальным сервисом, где указаны активы, которые могут пригодиться. В частности, coinmarketcap.com, где во вкладке yield-farming представлены самые популярные на данный момент сервисы. 

В списке представлены площадки для фарминга, но нужно смотреть на отдельные пулы, что на них работают. Также учитывается, с какими валютными парами можно работать, в каких валютах выплачивается вознаграждение и какая у них доходность. Именно эти факторы могут влиять на окончательную доходность фарминга.

Доходность имеет связь со стабильностью токена, причем рассматриваемая связь обратно пропорциональная. То есть, чем менее стабильный токен, которым обеспечена пара, тем выше может быть по нему доходность. Например, если токен обеспечивается такой относительно стабильной криптовалютой как Биткоин, доходность по нему будет небольшой, приблизительно на уровне 2%. А вот если это малопопулярная криптовалюта, стандартная доходность составляет десятки или даже сотни процентов.

Вот только не стоит сразу вкладываться в пары с малоизвестными подкрепляющими криптовалютами. Есть высокая вероятность, что они не вырастут, а просядут. Причем надолго. А вот в случае с относительно стабильными криптовалютами, такие просадки временное явление.

Выводы – риски доходного фермерства

Несмотря на очевидные преимущества, фарминг на криптовалютных полях не избавлен от рисков. И чтобы не стать их жертвой, нужно знать, чего опасаться:

• Impermanent loss. Под этим понятием подразумевается явление, в рамках которого из-за изменений курса токенов инвестор получает ту же сумму что и вложил или даже меньше. То есть несет потери или ничего не выигрывает. Особенно обидно, если сумма та же, но соотношение токенов разное, потому продать их сложнее.
• Крупные комиссии. Поскольку фарминг в основном завязан на Ethereum, цена газа в некоторые периоды может быть довольно высокой. Потому за каждую транзакцию придется платить сотни долларов. Если сумма инвестиции небольшая, комиссия сожрет прибыль. Кроме того в некоторых проектах есть комиссия за внедрение средств, что делает такую сделку ещё менее выгодной.
• Частые взломы. DeFi-протоколы являются лакомым кусочком для хакеров, которые регулярно их атакуют. Потому чтобы не стать жертвой преступников, следует выбирать проекты, которые имеют технически сильную команду и позаботились о защите. Хотя справедливости ради стоит сказать, что некоторые проекты выживали даже несколько взломов спустя.
• Ошибки в умных контрактах и Rug pull. Сбой в смарт-контракте приводит к тому же что и работа хакеров. Вот только виновниками такого сбоя выступают не преступники, а не профессиональные разработчики. Если же перед нами rug pull, проект изначально создавался для того, чтобы украсть деньги инвесторов.

Ещё довольно распространенной проблемой является неправильная оценка проекта в плане его перспективы и проблемы с токеномикой. Чтобы уменьшить риски, можно вкладываться в пулы стейблкоинов или скоррелированных активов.