Что такое DeFi Pulse Index – понятие, прогноз, значение для инвесторов

Выбирая актив для инвестирования, многие обращают внимание на DeFi. Можно посмотреть на лучшие DeFi 2022 года и инвестировать в один из них, либо пойти другим путем и ориентироваться на DeFi Pulse Index. Но прежде чем решать, куда именно вкладывать деньги и как это делать, стоит разобраться, что собой представляет рассматриваемый индекс, какие цели он несет и действительно ли идея инвестировать в него настолько привлекательна.

Сегодня мы разберем понятие DPI. Это взвешенный по капитализации индекс, с помощью которого можно отслеживать эффективность сразу нескольких децентрализованных активов на рынке. Обсудим, как именно происходит процесс отбора в индекс. Ну и конечно, стоит обсудить, действительно ли инвестировать в эти активы выгодно. Хотя в данном случае речь не об одном активе, а о целом инвестиционном портфеле, который можно создать одним марш-броском.

Что такое DeFi Pulse Index

Прежде чем дальше развивать тему стоит выяснить, что собой представляет DeFiPulse Index. DPI — это индекс. Он используется для децентрализованных финансов. При этом рассматриваемый индекс не относится ни к производным, ни к синтетическим. Токены в индексе взвешиваются по капитализации. 

Рассматриваемый индекс предназначается, чтобы отслеживать эффективность монет. Для этого используется цена оборотного предложения токенов – каждого отдельно. Таким образом получается выделить монеты, которые уже широко используются или будут это делать в недолгой перспективе. К тому же для индекса важным фактором является наличие постоянного обслуживания и перспективы дальнейшего развития проекта.

Это принципиально важно, поскольку стоимость активов в ETF-индустрии за десятилетия её существования выросла до 6 трлн долларов во всем мире. И судя по всему это далеко не предел. А учитывая масштабы развития криптовалютного рынка, без ориентиров, которые помогут в него войти, обойтись сложно. DeFi Пульс выступает именно таким ориентиром.

История появления DeFi Пульс на рынке DeFi

Индекс появился не сразу – его запустили в октябре 2020 года. Он создался по инициативе компании Index Cooperative – децентрализованной автономной DAO-организации, которая занималась созданием продуктов для облегчения процесса инвестирования в криптовалютную отрасль. В DAO-организациях работают самые разные специалисты, которые занимаются развитием бизнеса. Кроме того среди специалистов есть признанные маркетологи. Они имеют право голоса и могут корректировать общие решения, что обеспечивает эффективность.

Есть информация, что с момента запуска, эмитент, который пользовался управлением рассматриваемого индекса, накопил солидный капитал, составляющий более 166 миллиона долларов. Также удачно закрыли раунд финансирования на 7,7 миллионов долларов, где главным инвестором выступали Galaxy Digital и 1kx.

Прибыль была использована, чтобы расширить инфраструктуру и заняться оптимизацией протокола. Главная цель рассматриваемых шагов заключалась в способствовании развитию DeFi отрасли.

Какие задачи лежат перед DeFi Индекс

Главная задача DeFi Пульс — мониторить эффективность определенного набора токенов среди всех децентрализованных финансов. По сути, это тот же фондовый индекс, но только в отрасли децентрализованных финансов. То есть он оценивает не акции определённых компаний или сектора экономики, а DeFi. Подобные инструменты позволяют сделать процесс покупки более простым и диверсифицированным, чем если бы пришлось делать покупку активов вручную. А все потому, что DeFi Pulse Index отлично выполняет поставленные перед ним задачи:

• Позволяет наглядно проиллюстрировать актуальное состояние рынка DeFi, а также отслеживает положение на нем конкретных проектов. Это поможет определиться, стоит ли в них вкладываться или на данный момент это нецелесообразно.
• Помогает новичкам получить уже готовый портфель для инвестирования. В нем представлены активы со сбалансированной волатильностью.
• Позволяет существенно сэкономить при оплате биржевых комиссий.
• Расширение возможностей для заработка на инвестициях, которые вложены в децентрализованные активы.

Кроме того, из всех задач, которые выполняет рассматриваемый индекс, стоит выделить помощь в развитии и продвижении DeFi-сегмента. Поскольку когда инвестор делает покупку рассматриваемого индекса, он вкладывается не в конкретный проект, а во всю DeFi-отрасль. Это идеальный вариант для новичков, которые хотя максимально удачно войти в отрасль и пока не слишком хорошо разбираются в правилах формирования инвестиционного портфеля. А учитывая, что DeFi протокол является одним из самых перспективных направлений развития криптовалютного рынка, удачное вложение денег принципиально важно. И DeFi Pulse Index позволяет сделать этот вход максимально комфортным.

Особенности DeFi Pulse

Мы уже разобрались, что DeFi Пульс является индексом цифровых активов, что мониторит эффективность децентрализованных финансов, точнее, токенов, которые относятся к этой отрасли. DPI оценивает стоимость оборотного предложения отдельных криптоактивов, смотрит на стабильность проекта и т.п. В выстроенный портфель входят токены, компании которых выполняют обязательства, четко следуют за дорожной картой и при этом держат активный темп развития. 

Индекс имеет следующие особенности:

• Нет потерь в DeFi. Подразумевается, что отсутствуют именно нерегулярные потери. Для того чтобы определить вес компонентов, берется рыночная капитализация. Непостоянные потери не учитываются, поскольку не используется классический способ в виде оценки фиксированного процента. Так на оценку не влияет низкая оценка производительности, опять же из-за того, что отказались от непостоянных потерь.
• Оценка доступная и эффективная. Покупать каждый DeFi-актив вручную долго и малоэффективно. А вот с помощью DeFi-индекса этот процесс пройдет гораздо быстрее и эффективнее. К тому же не придется оценивать каждый проект по отдельности, что не всегда приносит нужные результаты. К тому же использование индекса позволит отказаться от множества транзакций, что поможет сохранить не только время, но и деньги.
• Купив рассматриваемый инструмент, можно получить полностью диверсифицированный инвестиционный портфель. Благодаря DeFi Index портфель становится менее волатильным, чем тот, что собран вручную. При этом рассматриваемый портфель может быть избавлен от множества недостатков. Например, он довольно серьезно защищен от колебаний рынка. К тому же в портфель практически всегда входят самые конкурентоспособные активы.

Хотя стоит отметить, что формирование инвестиционного портфеля, даже с участием индекса – это не самое простое задание. В частности, нужно обращать внимание на капитализацию актива, а она в свою очередь зависит от многих параметров. В том числе от полезности проекта. То есть, вкладываться в проект нужно только при условии его полезности, а также актуальности решаемой с его помощью проблемы.

Следует принимать во внимание время, которое активы находятся на рынке. Если проекту меньше 6 месяцев, инвестировать в него не стоит, поскольку в перспективе он может «схлопнуться» под тяжестью проблем в любой момент. К тому же многие DeFi токены создаются исключительно для торговли или развлечения, потому долго не просуществуют. А вот DeFi-индекс учитывает DeFi blockchain – протокол, который используется в проекте, его многофункциональность, адаптивность и платежеспособность.

Какими характеристиками должен обладать DPI-токен чтобы попасть на DeFi биржи

Есть несколько требований, которым должен отвечать проект, если он хочет быть включен в DPI:

• В качестве платформы, где он разработан, должен выступать блокчейн Ethereum.
• Должна быть связь с протоколом, на котором проводится децентрализованное финансирование.
• Для попадания в индекс, проект DeFi должен отличаться стабильностью. Важно наличие возможности спрогнозировать перспективы проекта в долгосрочном анализе. Ориентировочный срок составляет 5 лет.
• Какое предложение находится в обращении – должно быть не больше 5% от пятилетнего предложения.
• Экономика криптовалюты, где не приветствуются блокировки, и другие проблемы, что создают держателям монет лишние трудности.

Следует принимать во внимание, что индекс работает именно с токенами, но не цифровыми ценными бумагами. Чтобы попасть в DeFi Pulse токен должен отвечать стандартам безопасности.

Как вычислить DeFi Pulse com

Индекс высчитывается по специальной формуле, где принимается во внимание несколько важных критериев:

• Index Value. Это значение, которое указывает на спотовую стоимость.
• Circ Supply. Под этим значением подразумевается, какое количество монет на данный момент пребывает в обращении. Точнее, сколько монет было зафиксировано, когда определялся оборот в последний раз.
• Price. Здесь подразумевается показатель рыночной стоимости актива, выраженный в долларах.
• Index Divisior. Постоянная величина, которую определяют, когда проводится ежемесячная перебалансировка.

Без любого из этих показателей невозможно вычислить формулу и сделать правильный прогноз. 

Обслуживание DeFi Пульс

Чтобы индекс работал как нужно, его приходится обслуживать. Обслуживание происходит в несколько этапов:

• На первом этапе происходит фаза определения. Рассматриваемая фаза проводится каждый месяц – на третьей неделе. Её задача заключается в поиски точек изменений, которые нужно провести, чтобы выполнить следующее восстановление. Для начала определяется циркулирующее предложение, потом оборотное предложение и только после этого выполняется публикация полученных данных, прежде чем будет выполнено восстановление. Данные берут с CoinGecko.
• На втором этапе изменения вносятся в структуру инструмента DeFi. Другими словами, монеты могут быть удалены или добавлены в индекс, ориентируясь на их текущее положение в условиях рынка.
• На третьем этапе происходит фаза восстановления. Точнее, нужно провести корректировку структуры, согласно инструкции, созданной в ходе определения. Благодаря этому индекс получит новый состав. Другими словами, одни токены добавляются, а другие удаляют. Рассматриваемый процесс делается в первый рабочий день месяца.

Происходит этот процесс в таком темпе, чтобы влияние на рыночные показатели было минимальным.

Можно ли зарабатывать на DeFi Пульс — DeFi стейкинг, майнинг и другие способы

Если хотите заработать на DeFi, лучшим вариантом является инвестирование. Причем долгосрочное. Но сделать это нужно правильно – вложиться, когда курс проседает, а когда начнется бурный рост и достигнет своего пика – продать актив. Прибылью будет разница между покупкой и продажей.

Ещё один способ заработка – трейдинг на DeFi. В данном случае принцип приблизительно такой же, но заработок можно получить на небольших колебаниях цены. Достоинство метода в том, что заработаете в краткосрочной перспективе.

А вот DeFi mining и стейкинг с рассматриваемыми активами не пройдет, ведь это индекс, а не полноценная криптовалюта. Так что заработок могут получить инвесторы или трейдеры. Для этого достаточно купить активы и продать их. Отличается только время, в течение которого этот актив будет вашей собственностью.

Сколько можно заработать зависит от многих факторов, в том числе стартового капитала и конъюнктуры рынка. Поскольку общая динамика рынка положительная, можно уверенно говорить о том, что прибыль будет. А вот какой конкретно, зависит от огромного количества переменных. Сейчас в связи с кризисом на крипторынке наблюдается рекордное падение цены на индекс, который торгуется дешевле сотни долларов, так что это отличное время для входа на рынок.

Как купить DeFi Пульс для инвесторов – DeFi кошелек

Чтобы зарабатывать на индексе DeFi Пульс, нужно сделать инвестировать. Но заработок во многом зависит от стартового капитала и правильно выбранной основы, без которой даже самые щедрые инвестиции не принесут никакого положительного результата. Поскольку на индекс в основном обращают внимание новички, стоит сосредоточиться на нескольких рутинных аспектах, которые очень важны в этом деле. 

Индекс DeFi продается на децентрализованных биржах за криптовалюту. Как правило, за ETH. Потому нужно предварительно закупаться криптой. Также стоит позаботиться о месте хранения актива DPI. То есть, установить бумажник. Неплохой вариант Coinbase Wallet, поскольку с его помощью можно не только хранить, но и купить DPI. Но чтобы воспользоваться его функциями, кошелек нужно правильно настроить.

• Загрузите софт Coinbase Wallet. Обратите внимание, что софт имеет несколько вариантов, включая браузерное расширение и мобильную версию. Любая из версий позволяет обеспечить достаточно высокий уровень безопасности. Хотя можно воспользоваться и альтернативными кошельками. Сегодня имеется неплохой выбор буквально на любой вкус.
• Выберите имя пользователя в бумажнике. Рассматриваемая процедура должна быть успешно проведена при первой настройке ПО. Имя должно быть уникальным, поскольку оно поможет другим пользователям переводить криптовалюту на бумажник, авторизовать учетную запись и т.п.
• Создайте резервную копию SEED-фразы и сохраните где-то в надежном месте. Это ключ, который позволит восстановить доступ к кошельку, если он по каким-то причинам потеряется. Внимательно выбирайте хранилище, поскольку если кто-то узнает рассматриваемую фразу, он может спокойно воспользоваться монетами.
• Изучите, как устроены сетевые комиссии в Ethereum. Это потенциальные расходы, на которые нужно отложить определенные деньги. Комиссия может меняться, зависимо от загруженности сети и того, насколько сложной является проводимая транзакция. Если нужно чтобы транзакция прошла в приоритете, как правило, достаточно увеличить размер комиссии.
• Купите ETH и переведите их на кошелек Coinbase, предварительно убедившись, что у вас есть аккаунт Coinbase.
• Купите токены DPI за криптовалюту. Чтобы это сделать, нужно перейти на торговую платформу, найти индекс DeFi Пульс и указать сумму. Не забывайте, что придется доплатить за комиссию.

Если соблюдать рассматриваемую инструкцию, можно хранить индекс DeFi Пульс в безопасном месте, ожидая, когда цена активов снова пойдет вверх.

Индекс DeFi Пульс и его дальнейшие перспективы

Чтобы сделать правдивую оценку перспектив актива, нужно оценивать не краткосрочные колебания, которые для криптовалютного рынка не новинка, а рассматривать долгосрочные перспективы.

К тому же стоит принимать во внимание конкуренцию, поскольку DPI один из самых популярных, но не единственный индекс в DeFi отрасли. Одними из самых сильных конкурентов для DPI являются DeFi 5 и DeFi + L. Но говорить о том, как себя поведут рассматриваемые индексы нужно ориентироваться на общие тенденции на криптовалютном рынке. Например, сейчас рынок на спаде, потому практически все активы несут существенные потери.

Но если говорить об общей тенденции именно для DPI, то перспективы отличные. Сейчас отличный момент войти в этот рынок, поскольку котировки опустились на рекордно низкие показатели. DeFi индексы ещё не исчерпали свои возможности, но говорить об их росте можно будет только после того, как мировая экономика стабилизируется.

А для того чтобы нагляднее оценить перспективы индекса DeFi Пульс для инвестирования рассмотрим его сильные и слабые стороны:

Выводы

Индекс DPI заслуженно получил популярность. Он позволяет получить сразу несколько интересных криптовалют, которые могут меняться зависимо от особенностей рынка. Это выгодно, особенно учитывая, что индустрия DeFi имеет неплохой потенциал. Подобные проекты более гибкие и эффективные, что позволяет использовать их для формирования финансовой системы нового поколения, где в работу банков будут внедрены DeFi-продукты. Из-за этого стоимость индекса будет активно расти, а вместе с тем, инвесторы смогут существенно заработать.