Какие остались дивидендные акции России в 2022 году – лучшие активы для инвестиций

Обычные люди привыкли делать инвестиции в валюту, но теперь россиянам приходится искать окольные пути, как купить валюту в РФ. Пусть покупку валюты номинально позволили, по факту, найти наличные оказалось невыполнимой задачей. Теперь россиянам выгоднее инвестировать в акции и получать дивиденды. Хотя и здесь не все так просто после того, как финансовый рынок России оказался в изоляции.

Те предложения, которые давались ещё в прошлом году, на данный момент оказались неактуальными. На это прямо повлияли санкции, что наложены на Россию в связи с войной в Украине. К тому же нужно принимать во внимание колебания курса рубля, что пытаются скрыть за нарисованными цифрами. Говорить о стабильности экономики в стране, что ведет войну ещё и выступает агрессором, мягко говоря, наивно. Тем не менее можно попытаться найти варианты получения дивидендов от акций.

Нужно разобраться, как сформировать инвестиционный портфель, чтобы обеспечить стабильную прибыль за счет дивидендов. Из-за нарастающего кризиса многие компании вообще отказались платить дивиденды за 2021 год. Естественно это сыграло не на их пользу, и заставило инвесторов дважды подумать, прежде чем делать инвестиции, рискуя потерять свои деньги и не получить никаких дивидендов.

Дивидендные акции России – что называют дивидендами и как их можно рассчитать

Дивидендами называют часть прибыли, которую компания выплачивает своим акционерам, что ранее купили ценные бумаги. Когда физическое лицо покупает акции, она может рассчитывать на получение прибыли. Но только в момент, когда ценные бумаги закреплены за инвестором. При этом директор организации может сделать возврат дохода. При этом ценные бумаги могут быть простыми или привилегированными.

Политика дивидендов увеличивает расходы для компании, но в то же время она является выгодной, поскольку привлекает новых инвесторов, вызывает интерес к ценным бумагам. Кроме того, с помощью дивидендов можно рационально распределить избыточные средства. В частности, направить их на улучшение имиджа, привлечение более крупных партнеров и даже масштабирование.

Чтобы выплаты дивидендов были сделаны справедливо, компании нужно точно определить свою доходность. Причем сделать это по актуальным данным. Потому точную доходность подсчитывают практически перед тем как начнется процедура выплат. Это важно, поскольку всегда есть риск, что на рынке появятся непредвиденные обстоятельства, что сведет на нет точность подсчетов. Как это случилось после того как Россия вторглась в Украину.

Когда прибыль подсчитана, руководители компании распределяют, какая часть этих денег пойдет на выплаты. Кроме того руководителям нужно согласовать график выплат, указать с какой периодичностью они будут делаться, а также какой именно формат дивидендов используется. Ну и конечно, нужно обсудить условия для зачисления денег.

Например, постоянные фиксированные выплаты делаются по привилегированным бумагам. А вот если у вас простые дивидендные акции, гарантировать выплаты никто не может. Если есть прибыль, можно заработать, а если нет, денег не получите. При этом привилегированные акции обычно дают право на более высокие дивиденды. А если организацию ликвидируют, держатели могут получить компенсацию.

Как рассчитывается доход по дивидендным акциям Россия – как платят деньги

Дивидендная доходность может быть получена, если ценные бумаги будут куплены до того как закроется реестр. Реестр это таблица, что содержит информацию с акционерами и активами, что являются их собственностью. Этот список используется компаниями, чтобы было проще заниматься распределением дохода и контролем выплат. Купить акции физическими лицами можно только после того, как будет выполнена дивидендная отсечка. Но даже если купили акции, получить выплаты в текущей волне раздачи дивидендов не получится.

Прежде чем будет проведена дивидендная отсечка, котировки заметно повышаются, как результат повышенного спроса на дивидендные акции. Как только будут проведены выплаты, и пройдет отток инвесторов, цена выравнивается по своему стандартному показателю.

Стоит поговорить о периодичности выплат. Дивиденды выплачивают по графику, что был утвержден советом директоров компании. Конечно, можно устанавливать индивидуальные графики, но как правило выплаты делаются раз в год, раз в полугодие или ежеквартально. Если говорить о европейских компаниях, они выплачивают дивиденды каждый квартал. А вот в России дивиденды преимущественно выплачиваются раз в год, реже – раз в полугодие. При этом дивиденды в РФ облагаются налогом. С инвесторов удерживают 13%, а если вы иностранец-нерезидент тогда налог будут забирать по ставке 15%.

Как выбирать лучшие акции России по дивидендной доходности

Выбрать самые прибыльные дивидендные акции России в условиях кризиса, который сейчас активно нарастает на российском рынке, не так просто. Потому нужно знать, по какому принципу выбирать инвестиции.

Для начала следует выбрать, в какие акции инвестировать. Они могут быть обыкновенными и привилегированными, отличаясь разными набором прав, что выдают человеку, который ими владеет. Если человек выбрал инвестировать в привилегированные бумаги, он получает приоритетные возможности, в отличие от инвестора, который вложил свои деньги в стандартные акции. Таким образом, лучше вкладываться в привилегированные акции, поскольку они дают больше возможностей и больше гарантий.

Кроме того очень важным моментом является надежность самой компании, в акции которой вкладываетесь. Она должна платить дивиденды, а для этого нужна хотя бы относительная стабильность. Конечно, сейчас говорить о стабильности на российской рынке акций нельзя, но все же есть компании, что с достоинством переживают неприятности. Это особенно важно, если планируете сформировать пакет ценных бумаг на долгосрочную перспективу.

Составить представление о надежности компании можно, ориентируясь на следующие параметры:

• Капитализация компании на фондовом рынке. Она должна быть относительно высокой. Этот показатель говорит не только о том, сколько ресурсов у компании, но и о том, ликвидна ли бумага и насколько рассматриваемый бизнес устойчив. Акции компаний с высокой капитализацией всегда пользуются спросом, и их можно будет легко продать, если захотите переделать свой портфель.
• Растет ли прибыль и выручка компании, а если растет, насколько устойчивым является рассматриваемый рост. Важно, чтобы он был максимально плавным. Также важным показателем является отсутствие резких провалов. Конечно, сейчас практически невозможно найти компании прибыль которых только растет, но динамика должна быть положительной. Это очень важно, поскольку дивиденды формируются на базе чистой прибыли.
• Насколько стабильным является денежный поток. То есть, разница между доходом и расходами не должна уходить в отрицательное значение. Логично, что не стоит вкладывать в компанию, которая тратит больше, чем зарабатывает.
• Насколько стабильной является маржинальность. Маржинальность должна расти. А этого можно добиться только тем, что система продаж налажена и работает эффективно.
• Репутация компании в выплате дивидендов. В частности как долго дивиденды выплачиваются и насколько они стабильны. Важно чтобы компания платила деньги хотя бы последние несколько лет. Так можно получить хотя бы косвенные гарантии, что выплаты будут продолжаться даже в кризисных условиях.
• Какой процент от прибыли компания переводит акционерам. Называется этот показатель Payout Ratio, и желательно чтобы они составляли не более 70%-80% от прибыли. Если Payout Ratio слишком высокие, это значит, что компания тратит деньги на своих акционеров, а не на саморазвитие. Из-за этого прогресс фирмы тормозится, что очень плохо в кризисный период.
• Растут ли дивиденды. Если компания регулярно увеличивает дивиденды держателям своих ценных бумаг, это хороший знак. Он указывает, что бизнес развивается и его прибыль растет, а значит можно позволить себе увеличить размер выплат.
• На каком уровне находится доходность. Компания должна зарабатывать, иначе даже высокие дивиденды не принесут особой пользы. Они только приведут к быстрому банкротству, а значит, такие инвестиции не подходят на долгосрочной перспективе.

Эти параметры позволят выбрать компанию для инвестиций долгосрочного характера. Хотя есть и другие дивидендные стратегии. Например, краткосрочные, позволяющие заработать больше за короткий промежуток времени. В данном случае можно вложиться в акции компаний с высокими дивидендами, но минимальным потенциалом к развитию. Выплатив дивиденды несколько раз, такая компания может обанкротиться. Также можно покупать акции на просадке, чтобы в перспективе они выросли. Но сейчас весь рынок на просадке, так что важно выбрать самый надежный вариант.

Лучшие дивидендные акции России по доходности в 2022 году

Лучшие дивидендные акции России на 2021 год в 2022 году испытывают большие затруднения из-за кризиса, спровоцированного войной РФ и санкциями запада. Многие компании даже отказались выплачивать дивиденды. Причем не только за четвертый квартал, а даже за год. Остались компании, которые вроде и готовы платить дивиденды, но все же решили временно отложить этот вопрос, не уточнив точных сроков. Но есть компании, которые, несмотря на проблемы, все же выплатили неплохие дивиденды.

Перед вами рейтинг компаний, которые заплатили дивиденды за 2021 год. В среднем дивидендная доходность всех компаний из актуального топа дивидендных акций России составляет 13,97%. Максимальная дивидендная доходность составила компания СМЗ, занявшая первое место в рейтинге с показателем 29,34%. Минимальная дивидендная доходность из рейтинга 9,26%.

Компании, которые выплатили дивиденды, работают в разных направлениях. Семь компаний из рейтинга работают в металлургической отрасли. Но в рейтинге есть и компании, что работают в химической отрасли, имеются и энергораспределительные компании. По одной компании представляют угледобывающую и деревообрабатывающую отрасли. Имеются представители биофармацевтики, нефтегазовой отрасли и связи.

Самая высокая доходность в рейтинге представлена Соликамским магниевым заводом. При этом есть компании, которые пусть и объявили о выплате дивидендов, но потом отменили или отложили их. Например, такими являются Северсталь, Акрон, НЛМК и Распадская.

ТОП дивидендных акций России на 2022 год – какие компании отложили выплаты

Делая обзор дивидендных акций России, нужно ориентироваться не только на развитие компании, но и на геополитическую обстановку в мире. Поскольку Россия начала войну в Украине, многие страны наложили на РФ санкции. На данный момент Россия является абсолютным лидером по количеству санкций в мире – их более 9 тысяч. Естественно это не может не сказываться на рынке ценных бумаг и развитии компаний. Многие из них остались без прибыли.

Потому не удивительно, что некоторые компании решили перестраховаться и отложили выплаты. Более того, есть компании которые выплаты вообще отменили и проводить их в ближайшее время не намереваются. Перед нами рейтинг компаний, которые отменили и отложили выплаты, без уточнения сроков их проведения. 

Эти компании работают в разных областях, потому можно сделать вывод, что кризис затронул не одну, а практически все направления.

Дивидендные акции России 2022 года, что только будут проводиться

Многие компании приняли решение выплачивать дивиденды, но не единожды, а в течение всего года, чтобы снизить для себя финансовую нагрузку. Какая-то часть дивидендов уже была внесена за первый квартал этого года, сделав промежуточную выплату. Промежуточные выплаты были сделаны компаниями Распадская, Акрон, Северсталь и НЛМК. Что касается финальных выплат, эти компании на данный момент их отменили. А вот компании СМЗ, ТМК и некоторые другие, закрыли вопрос дивидендов, выплатив все итоговые платежи.

Теперь остались компании, которые готовы платить дивиденды, но пока этого не сделали. В этот список нужно включить Норникель, ФосАгро, ММЦБ и другие. В рейтинге представлены все компании, которые будут делать выплаты и дата когда дивиденды должны поступить на счета инвесторов. 

Выплатят эти компании дивиденды или нет, в точности можно будет сказать, только когда наступит указанная дата. На сегодня известно только то, что эти компании пока не отказались делать выплаты, а значит, есть возможность на них рассчитывать. К тому же не было информации о том, что меняется стратегия выплат – раз в год, в полугодие или в квартал.

Лучшие дивидендные акции России в 2022 году

Выбирать самые дивидендные акции России в условиях кризиса не самое простое задание. Практически все советы по выбору активов, которые действовали ещё несколько месяцев назад, сегодня работают уже не так эффективно. К тому же нужно принимать во внимание специфику сектора, где работает компания. 

Например, если компания зависима от экспорта или импорта, могут возникнуть серьезные проблемы, поскольку именно по этим секторам санкции бьют сильнее всего. Если же корпорация автономна, она может с достоинством выйти из ситуации, продолжают если не развиваться, то хотя бы работать на достаточно высоком уровне. Давайте разбирать, какие компании могут выплачивать дивиденды даже в кризис, так что рассмотрим список дивидендных акций России с наибольшими перспективами. Причем здесь есть компании, акции которых не попали в ТОП.

Сбербанк (SBERP)

Сбербанк уже давно входит в ТОП надежных российских компаний, и является одним из самых крупных банков РФ. Санкции повлияли на Сбер, но при этом банк пока выстоял. Не в последнюю очередь благодаря своей развитой экосистеме и высокой прибыли. Но регресс все же заметен, ведь сегодня акции Сбера торгуются по минимальной цене. То есть, купить акции можно, и даже по низкой цене, но при этом есть риск, что они будут продолжать падать и дивиденды покупатель увидит не скоро.

Другими словами, риски есть, но в то же время Сбербанк самый крупный банк в России и имеет в стране обширную монополию. Компания будет совершать операции внутри страны, потому какая-то прибыль будет, пусть и не такая высокая как раньше. А это значит, что держатели ценных бумаг получат дивиденды, которые и не будут отличаться щедростью.

МТС (MTSS)

Сейчас отличный момент, чтобы инвестировать в подешевевшую компанию МТС, что предлагает телекоммуникационные услуги. Падение акций делает компанию ещё более привлекательной для дивидендного инвестирования, поскольку рейтинг она пока не потеряла. Так произошло, потому что банк сохранил свой внутренний российский рынок. К тому же у МТС есть предпосылки к росту, поскольку не так давно компания вышла на IPO МТС Банка, в связи с чем выросли дивиденды и планируется переход в формат ежеквартальных выплат. Правда неизвестно, осуществятся эти планы, учитывая сложность ситуации в России. Тем не менее, если ежеквартальных дивидендов нет в этом году, это не значит, что их не будет вообще. В течение последних лет, выручка росла в среднем на 4% ежегодно.

Европейский медицинский центр (GEMC)

EMC вышел на IPO в 2021 году, но уже считается довольно перспективным направлением для инвестиций. Эта компания вызывает интерес, поскольку является представителем частной медицины. Чтобы поднять интерес к себе, EMC направляет чистый доход на выплату дивидендов. А выручка практически полностью номинируется в евро, что защищает её от девальвации рубля.

Газпром (GAZP) и Лукойл (LKOH)

Раньше рейтинг дивидендных акций России возглавляли эти компании. Сейчас они также перспективны, но уже не в такой степени. Особенно учитывая перспективу снижения закупок российского газа и нефти Европой. Более того, ввод эмбарго ЕС и переход на альтернативные источники энергии основных закупщиков может привести к краху рассматриваемых компаний. Хотя все же есть вероятность, что полного прекращения поставок газа в Европу не произойдет, учитывая готовую сеть газопроводов и зависимость некоторых стран от российских энергоносителей. Тем не менее настрой Европы решительный – как минимум, сокращение поставок газа на две трети к концу года.

Понятно, что такой прибыли как в прошлом году в Газпром не будет. Но в то же время компания занимает 60% российского рынка по добыче. При этом 50% акций компании находятся в собственности государства. Что касается Лукойл, она занимается нефтью, цена на которую также растет. Но при этом от российской нефти отказывается все больше стран. Если не сейчас, то в перспективе. И насколько сильным будет ущерб, зависит от течения войны с Украиной.

Детский мир (DSKY)

Дивидендное инвестирование в компанию Детский мир ориентируется на тот факт, что детские товары нужны в любое время, независимо от того, кризис сейчас или нет. Именно потому стоит обратить внимание на акции этой компании, пусть они и торгуются на относительно низком уровне и на них дают не такие высокие дивиденды. Тем не менее из-за своей специфики акции относительно стабильные, так что отлично подходят для диверсификации капитала.

X5 Retail Group (PJPq)

Список дивидендных акций России на 2022 год закрывает компания, которая владеет такими брендами, как Чижик, Пятерочка, Карусель и другие. То есть, компания обладает достаточной сферой влияния. Скорее всего это позволит ей оставаться на плаву даже в кризисное время. Конечно, показатели выручки упадут, как они это делают сейчас, но при этом прибыль останется, чтобы платить хотя бы минимальные дивиденды.

Выводы

Учитывая сколько всего свалилось на экономику России, удивительно что компании вообще способны платить и рассчитывать на дальнейший экономический рост. Тем не менее такие компании есть и в них можно вкладываться в расчете на дивиденды. Хотя стоит понимать, что кризис будет набирать обороты, а санкции ещё в полной мере не показали свое влияние. Потому подходить к выбору российских дивидендных компаний стоит осторожно. Например, смотреть не столько на прибыльность активов, сколько на их стабильность в плане дивидендов и независимость от западного рынка.