Как открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС)?

Индивидуальный инвестиционный счет предназначен для операций на фондовом рынке. На нем можно инвестировать в акции, валюту, ценные бумаги, драгоценные металлы, облигации. ИИС позволяет сэкономить на налогах.

Открыть инвестиционный счет стоит только если у вас уже имеется финансовая подушка безопасности на 3–6 месяцев зарплат, а также доступны (или внезапно появились) свободные средства, на которые вы готовы сделать ставку и разобраться в инвестировании.

Открыть инвестиционный счет (ИИС) можно через брокера или доверительного управляющего. Сделать это через банк получится только в том случае, если у него есть лицензия.  Если возник вопрос, как открыть инвестиционный счет,  задайте вопрос специалисту по теме.

Где открыть индивидуальный инвестиционный счет?

Место открытия инвестиционного аккаунта зависит от вашей готовности вкладывать на определенные сроки, желания активно управлять инвестициями и требований к безопасности ваших вложений. Есть несколько вариантов: брокер, банк с лицензией, управляющие компании. При анализе возможных вариантов инвестирования, обращайте внимание на ряд ключевых параметров для принятия решения. Открытие инвестиционного счета онлайн предоставляет удобство, позволяя вам быстро приступить к инвестированию. При этом важно учитывать такие аспекты, как стоимость обслуживания, комиссии за обороты и проведение операций, минимальное пополнение, доступные рынки, качество технической поддержки и возможность получения своевременных консультаций.

Со скольки лет можно открыть инвестиционный счет?

С 14 лет подростки могут самостоятельно открыть брокерский аккаунт и совершать сделки, но при наличии письменного разрешения от родителей или опекуна.  Даже при наличии паспорта несовершеннолетние граждане не определяются платежеспособными. Поскольку любые инвестиции связаны с рисками, декларациями, бумагами, инвесторы любого возраста должны полностью нести имущественную ответственность за любые свои решения, так же и неудачные.

Брокеры, обычно, беспокоятся о юридической чистоте сделок и могут отказать в открытии счёта для детей, даже если они эмансипированы. Однако есть исключения для детей, получивших ценные бумаги в наследство. Брокеры имеют право отказать в обслуживании инвестора без объяснения.

Даже если Вы найдете возможность, как открыть инвестиционный счет до 18 лет и внести на него деньги, это все равно будет долгий процесс. Чаще всего родители дают детям использовать свои аккаунты. Поэтому рекомендуем делать это с 18 лет, когда ребенок юридически признается взрослым и будет иметь все права и обязанности.

Брокерский или инвестиционный счет какой открыть?

Брокерский аккаунт представляет собой инструмент для осуществления торговли на бирже, который позволяет участвовать в торгах акциями, облигациями, опционами и аналогичными инструментами. Трейдинг и инвестирование подразумевают наличие доступа к биржам, который имеют профессиональные брокеры. Частные лица могут торговать только при наличии открытого брокерского аккаунта.

В каком банке лучше открыть инвестиционный счет?

Отметим, что открывать аккаунт в каком-нибудь европейском банке — очень рискованная затея. Поскольку в Европе замораживаются не только российские государственные средства, но и частные. Не работает ни наличие ВНЖ, ни золотой паспорт. Их просто отбирают, как происходит это на Кипре и в Великобритании.

В настоящее время наиболее выгодным будет открытие аккаунтов в банках Узбекистана, Армении, Казахстана и Грузии. Также стоит обратить внимание на Таиланд, Гонконг, Малайзию и Турцию. Однако возможности для инвестиций через банки этих стран могут быть ограничены по сравнению с европейскими банками.

Часто лидеры рейтинга ориентируются на вклады, приближенные к максимальным суммам. Однако Сбербанк и брокер «Открытие» выделяются, предлагая программы инвестирования от 50 000₽. Возможность инвестировать сумму 5000 рублей имеется на платформе «Финам», но с ограничениями в торговых операциях (от 30 000). Стратегии различаются, поэтому рекомендуется уделить время изучению условий контракта.

При планировании инвестиций, рекомендуется использовать онлайн-калькуляторы, доступные на многих финансовых веб-ресурсах. Важно рассмотреть перспективы работы различных рынков, включая фондовый, валютный и срочный. Удобно, если деньги поступают на единый аккаунт, а дальше их можно распределять по разным торговым площадкам.

Чтобы открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), вы должны быть гражданином страны, в которой его открываете, а также налоговым резидентом. На Вас может быть оформлен только один такой аккаунт. Если вы откроете второй, то первый обязаны закрыть в течении месяца. Также можно получить налоговый вычет.

Взносы можно делать в валюте, которая указана в инструкции биржи (при изменении брокера, можно перевести деньги и другие свои активы, не продавая их).

Для того, чтобы иметь возможность воспользоваться налоговыми вычетами, аккаунт должен быть открыт и поддерживаться не менее трех лет. Важно помнить, что при открытии аккаунта в управляющей фирмы необходимо сразу внести первоначальное пополнение. А если открыть брокерский счет инвестиционный, то его можно оставить пустым и внести деньги позже, поскольку срок для получения налоговых льгот будет отсчитываться только с момента открытия ИИС.

Возможности забрать деньги с ИИС нет — аккаунт автоматически закроется. Но можно указать в договоре, что дивиденды по акциям и купоны по облигациям брокер или управляющий будут переводить на ваш указанный банковский аккаунт.

Возможно два варианта налогового вычета по ИИС:

• Вычет на взнос.
• Вычет на доход.

Можно выбрать только один вид вычета. Чтобы его получить, нужно не закрывать аккаунт на протяжении трех лет.

Выводы

Если подытожить, данную процедуру можно легко оформить онлайн, определиться с видом счета, правильно заполнить документы и выбрать подходящий вид инвестиций. При наличии желания к работе и стремлении к приобретению новых знаний, а также готовности к риску, это может обеспечить вас стабильным доходом на долгосрочной основе.

В конце концов, инвестирование через ИИС предоставляет уникальные возможности для управления вашими финансами, получения налоговых вычетов и создания стабильного дохода на долгосрочной основе. Наша команда профессионалов всегда готова оказать вам поддержку и руководство на каждом этапе вашего инвестиционного пути. Мы также предлагаем бесплатное обучение без вложений с выводом средств, чтобы помочь вам достичь ваших финансовых целей.