Акции для физлиц — обзор активов и способов заработка

Очередной экономический кризис, инфляция набирает обороты. И тут вам предложили для защиты сбережений инвестиции в акции для физических лиц. Но вы понятия не имеете, что это такое. Поэтому вначале не помешает узнать об этом варианте. Мы расскажем о способе вложений, о его возможностях и преимуществах. Узнаем вместе, что нужно для старта и можно ли так зарабатывать.

✅ Вложения в акции для физических лиц — чем выделяется этот способ заработка

Наличие у человека ценной бумаги, называемой акцией, означает: ему принадлежит часть выпустившей ее компании — эмитента. После покупки ценной бумаги ее владелец становится акционером (держателем).

Принято считать, что чем больше у держателя бумаг — тем больше его доход. Но в действительности прибыль определяется не количеством. Важнее стоимость одной единицы актива. То есть, акционер солидной компании с большой капитализацией и постоянно растущей прибылью будет получать больше денег. Это в сравнении с держателем дешевых бумаг небольшой фирмы с долгами.

💥 Способы заработка и доходность

Обычные люди — физлица могут зарабатывать на инвестициях в ценные бумаги следующими способами 👇:

✨ Способ	🧩 Особенности	🏅 Преимущества	🚨 Недостатки
Инвестиции долгосрочные.	Ценные бумаги покупают для держания в течение 8-10 + лет. Идеальный вариант — активы крупных компаний. Их цена может со временем вырасти намного.	Можно рассчитывать на дивиденды и рост прибыли.	выплата дивидендов может быть под вопросом; инфляция снижает стоимость активов; если компания разорится — вложения будут потеряны.
Получение дивидендов.	Компания выплачивает дивиденды держателям из чистой прибыли.	Хороший источник пассивного дохода.	При отсутствии прибыли дивиденды не выплачивают.
Торговля или спекуляции.	Надо делать на бирже множество сделок за короткое время.	Можно быстро и много заработать.	Если анализ рынка не выполнен, если отсутствует опыт, возможен финансовый ущерб.
Вложение в индексные фонды (ПИФ).	У паевого фонда надо купить пай, в который входят акции разных эмитентов.	доступные цены паев (от 10 рублей); активы диверсифицированы; набор акций можно менять; прибыль растет при росте индекса биржи; пай можно продать в любое время.	если рынок падает — падает и ПИФ; при плохом управлении фонд может стать убыточным; с продажей пая могут возникнуть проблемы; заработать много вряд ли получится.
Продажа опционов.	Опционы — это контракты, согласно условиям которых владелец может продать базовый актив в определенное время и по определенной цене.	купить можно сразу много акций (100 и больше в пакете); можно выгадать самое удобное время для покупки.	Работа с опционами требует опыта и знаний, поэтому начинающим инвесторам не подходит.

Доходность инвестиций в акции для физических лиц составляет:

📣в долгосрочной перспективе — 10-40% плюс дивиденды;
📣от спекуляций — 1-5% (сделки в 1-3 дня).

Доход от дивидендов определяется условиями вложений, как и прибыль от индексных фондов.

🔥 Где можно купить акции физическому лицу

Для покупки ценных бумаг существует несколько вариантов:

💎Эмитент. Можно купить акции напрямую у выпустившего их предприятия. Обычно ценные бумаги становятся доступны во время первичного размещения на бирже (IPO). Для покупки надо подать заявление. Основным плюсом варианта является возможность много и быстро заработать, поскольку ценные бумаги могут прибавить в течение первых месяцев десятки процентов цены. Минус — опасность прогореть из-за потери бумагой цены после IPO при невозможности их продать в течение определенного периода (от 1 до 2 месяцев). За эти месяцы инвестор может только наблюдать, как меняется стоимость актива.
💎Банк. В большинстве крупных банков можно купить активы после открытия и пополнения брокерского счета. Плюсом является надежность предлагаемых ценных бумаг (обычно от проверенных «голубых фишек»). Минус — ограниченность выбора. Впрочем, в банке можно купить пай в инвестфонде с определенным количеством бумаг.
💎Фондовая биржа. В России купить можно на Мосбирже (внутренний рынок) или Сант-Петербургской (внешний и внутренний рынок). Есть также несколько более мелких бирж. Плюсом является разнообразие ассортимента бумаг в широком ценовом диапазоне. Минусы — купить можно только через брокера, доход от иностранных эмитентов надо декларировать.
💎Частники (инвесторы и компании). Частные инвесторы предлагают активы на спецресурсах, а фирмы — на сайтах. Для оформления сделки нужно заключить договор через регистратора и нотариуса. Плюсом является возможность выгодно приобрести ценные акции. Минус — стоимость внебиржевых торговых инструментов может быть очень высокой. Доверять стоит только управляющим с лицензией.

Если вам предстоит выбирать, где купить акции физическому лицу, наши эксперты рекомендуют отдавать предпочтение предложениям от надежных игроков, к числу которых относятся:

🏷️банки;
🏷️известные биржи.

Покупка у эмитента имеет ряд рисков, как и приобретение инструментов у частников.

💡 Покупка акций: что надо знать и сделать

Перед тем, как физическому лицу купить акции, необходимо определить:

🗝️предпочитаемую стратегию;
🗝️размер свободного капитала;
🗝️тип акций;
🗝️самостоятельная работа или посредник.

Важным условием успешности является размер капитала для вложений. У инвестора не должно быть долгов и кредитов. Не следует также брать займы и ссуды. В идеале должен быть запас денег для комфортной жизни в течение 3-6 месяцев.

Указать минимальную необходимую сумму невозможно. Можно добиться успеха с тысячей рублей на счету и прогореть, стартовав с 300-500 тысячами рублей. Может быть достаточно нескольких тысяч для сбора портфеля:

⚙️дифференцированного;
⚙️сбалансированного.

🛠️ Хотите начать, но не можете определиться со способом заработка и размером вложений — обращайтесь к нам! Оставьте заявку на сайте InfoMehanik, и наши эксперты проконсультируют вас по всем интересующим вопросам. Мы подскажем, какие акции физическому лицу лучше покупать сегодня. 🛠️

🛡️ Как купить акции сегодня физическому лицу

В качестве примера возьмем фондовую биржу, на которой можно купить торговые инструменты только через брокера.

Чтобы начать зарабатывать на ценных бумагах, физическому лицу необходимо:

💠Выбрать посредника — брокера. В его качестве может могут выступать узкоспециализированный игрок или управляющая компания с крупными оборотами. Необходимо проверить наличие лицензии, условия и правила пакета. Сравнить комиссию с комиссиями других участников рынка, уточнить операционные расходы. Важно удобство мобильного приложения и торгового терминала для работы, перечень бирж, к которым предоставляется доступ.
💠Выбрать тип счета. Стандартный брокерский или индивидуальный инвестиционный (ИИС). Брокерских счетов можно открыть несколько. Преимуществом ИИС является возможность оформления налогового вычета, а минусом — невозможность закрыть счет 3 года.
💠Открыть счет в формате онлайн или в офисе посредника. Онлайн-вариант экономит время, но в офисе сотрудники могут помочь с оформлением. Пакет документов одинаковый для обоих вариантов.
💠Установить приложение. Функционал приложений позволяет вкладывать деньги в торговые инструменты и отслеживать в реальном времени биржевые данные. Существуют мобильные версии и версии для ПК.
💠Пополнить счет. Способов пополнения множество (через банковскую карту, по реквизитам, через банк брокера, наличными в офисе, переводом между счетами и т.д.). Размер минимальной суммы и остальные условия следует узнать у брокера.
💠Выбрать и купить акции с учетом предпочитаемой стратегии.

Важным критерием является показатель доходности вложений, выражающийся в процентах. Например, вы купили акции за 500 рублей каждая. Через год вам выплатили дивиденды (50 рублей), а цена актива выросла на 100.

Пример расчета доходности:

☑️50 разделить на 500 и умножить на 100 процентов равно 10% — это дивидендная доходность.
☑️100 разделить на 500 и умножить на 100 процентов равно 20% — это курсовая прибыль.
☑️Складываем 10% и 20% и получаем общую доходность 30%.

Показатель приблизительный, поскольку на доходность влияет множество факторов. Следует также учитывать уровень инфляции и налог с дохода, который надо будет заплатить.

🚨 Покупка, продажа и риски

Чтобы не ошибиться с выбором объекта вложений, лучше покупать бумаги «голубых фишек» — так называют самых устойчивых эмитентов.

Сам процесс покупки заключается в следующих действиях:

💥подача заявки через торговое приложение;
💥указание количества единиц;
💥подтверждение.

Процесс продажи практически идентичный. Чтобы минимизировать потери, опытные эксперты рекомендуют обязательно учитывать ликвидность:

🛠️голубые фишки можно быстро продать по рыночным ценам;
🛠️продажа инструментов от других эмитентов может занять несколько дней.

Продажа имеет свои особенности:

🌞Если вы покупали бумаги лотом (например, 100 единиц в лоте), то и продавать надо лотом.
🌞Можно использовать стоп-лосс (защитный ордер) для фиксации минимальной цены по сделкам.
🌞Активы, купленные для долгосрочного портфеля, обычно не продают.

Продавать можно и на внебиржевом рынке, но такой вариант занимает много времени и имеет свои риски.

Риски при покупке и продаже бывают:

⚡процентными (повышается ключевая процентная ставка);
⚡инфляционными;
⚡социальными (паника на бирже);
⚡техническими (сбои и баги);
⚡политическими (изменения в мировой или государственной политике);
⚡правовыми (изменения в законах и правилах инвестирования).

Вкладчику важно определить, на какой риск он готов идти, покупая активы. Самыми безопасными считаются «голубые фишки», у которых отсутствует риск полной потери капитала. В супер кризисные моменты дисконт может составить 50-70% по единице. Однако такие моменты долго не длятся. Рынок возвращается к норме.

☄️ Хотите больше узнать, как купить акции физическому лицу и получать дивиденды — мы готовы помочь! Вы можете обратиться за помощью через онлайн-заявку на нашем сайте InfoMehanik. Наши эксперты проконсультируют по всем вопросам. ☄️