Акции для физлиц — обзор активов и способов заработка
Очередной экономический кризис, инфляция набирает обороты. И тут вам предложили для защиты сбережений инвестиции в акции для физических лиц. Но вы понятия не имеете, что это такое. Поэтому вначале не помешает узнать об этом варианте. Мы расскажем о способе вложений, о его возможностях и преимуществах. Узнаем вместе, что нужно для старта и можно ли так зарабатывать.
✅ Вложения в акции для физических лиц — чем выделяется этот способ заработка
Наличие у человека ценной бумаги, называемой акцией, означает: ему принадлежит часть выпустившей ее компании — эмитента. После покупки ценной бумаги ее владелец становится акционером (держателем).
Принято считать, что чем больше у держателя бумаг — тем больше его доход. Но в действительности прибыль определяется не количеством. Важнее стоимость одной единицы актива. То есть, акционер солидной компании с большой капитализацией и постоянно растущей прибылью будет получать больше денег. Это в сравнении с держателем дешевых бумаг небольшой фирмы с долгами.
💥 Способы заработка и доходность
Обычные люди — физлица могут зарабатывать на инвестициях в ценные бумаги следующими способами 👇:
✨ Способ | 🧩 Особенности | 🏅 Преимущества | 🚨 Недостатки |
Инвестиции долгосрочные. | Ценные бумаги покупают для держания в течение 8-10 + лет.
Идеальный вариант — активы крупных компаний. Их цена может со временем вырасти намного. |
Можно рассчитывать на дивиденды и рост прибыли. |
|
Получение дивидендов. | Компания выплачивает дивиденды держателям из чистой прибыли. | Хороший источник пассивного дохода. | При отсутствии прибыли дивиденды не выплачивают. |
Торговля или спекуляции. | Надо делать на бирже множество сделок за короткое время. | Можно быстро и много заработать. | Если анализ рынка не выполнен, если отсутствует опыт, возможен финансовый ущерб. |
Вложение в индексные фонды (ПИФ). | У паевого фонда надо купить пай, в который входят акции разных эмитентов. |
|
|
Продажа опционов. | Опционы — это контракты, согласно условиям которых владелец может продать базовый актив в определенное время и по определенной цене. |
|
Работа с опционами требует опыта и знаний, поэтому начинающим инвесторам не подходит. |
Доходность инвестиций в акции для физических лиц составляет:
- 📣в долгосрочной перспективе — 10-40% плюс дивиденды;
- 📣от спекуляций — 1-5% (сделки в 1-3 дня).
Доход от дивидендов определяется условиями вложений, как и прибыль от индексных фондов.
🔥 Где можно купить акции физическому лицу
Для покупки ценных бумаг существует несколько вариантов:
- 💎Эмитент. Можно купить акции напрямую у выпустившего их предприятия. Обычно ценные бумаги становятся доступны во время первичного размещения на бирже (IPO). Для покупки надо подать заявление. Основным плюсом варианта является возможность много и быстро заработать, поскольку ценные бумаги могут прибавить в течение первых месяцев десятки процентов цены. Минус — опасность прогореть из-за потери бумагой цены после IPO при невозможности их продать в течение определенного периода (от 1 до 2 месяцев). За эти месяцы инвестор может только наблюдать, как меняется стоимость актива.
- 💎Банк. В большинстве крупных банков можно купить активы после открытия и пополнения брокерского счета. Плюсом является надежность предлагаемых ценных бумаг (обычно от проверенных «голубых фишек»). Минус — ограниченность выбора. Впрочем, в банке можно купить пай в инвестфонде с определенным количеством бумаг.
- 💎Фондовая биржа. В России купить можно на Мосбирже (внутренний рынок) или Сант-Петербургской (внешний и внутренний рынок). Есть также несколько более мелких бирж. Плюсом является разнообразие ассортимента бумаг в широком ценовом диапазоне. Минусы — купить можно только через брокера, доход от иностранных эмитентов надо декларировать.
- 💎Частники (инвесторы и компании). Частные инвесторы предлагают активы на спецресурсах, а фирмы — на сайтах. Для оформления сделки нужно заключить договор через регистратора и нотариуса. Плюсом является возможность выгодно приобрести ценные акции. Минус — стоимость внебиржевых торговых инструментов может быть очень высокой. Доверять стоит только управляющим с лицензией.
Если вам предстоит выбирать, где купить акции физическому лицу, наши эксперты рекомендуют отдавать предпочтение предложениям от надежных игроков, к числу которых относятся:
- 🏷️банки;
- 🏷️известные биржи.
Покупка у эмитента имеет ряд рисков, как и приобретение инструментов у частников.
💡 Покупка акций: что надо знать и сделать
Перед тем, как физическому лицу купить акции, необходимо определить:
- 🗝️предпочитаемую стратегию;
- 🗝️размер свободного капитала;
- 🗝️тип акций;
- 🗝️самостоятельная работа или посредник.
Важным условием успешности является размер капитала для вложений. У инвестора не должно быть долгов и кредитов. Не следует также брать займы и ссуды. В идеале должен быть запас денег для комфортной жизни в течение 3-6 месяцев.
Указать минимальную необходимую сумму невозможно. Можно добиться успеха с тысячей рублей на счету и прогореть, стартовав с 300-500 тысячами рублей. Может быть достаточно нескольких тысяч для сбора портфеля:
- ⚙️дифференцированного;
- ⚙️сбалансированного.
🛠️ Хотите начать, но не можете определиться со способом заработка и размером вложений — обращайтесь к нам! Оставьте заявку на сайте InfoMehanik, и наши эксперты проконсультируют вас по всем интересующим вопросам. Мы подскажем, какие акции физическому лицу лучше покупать сегодня. 🛠️
🛡️ Как купить акции сегодня физическому лицу
В качестве примера возьмем фондовую биржу, на которой можно купить торговые инструменты только через брокера.
Чтобы начать зарабатывать на ценных бумагах, физическому лицу необходимо:
- 💠Выбрать посредника — брокера. В его качестве может могут выступать узкоспециализированный игрок или управляющая компания с крупными оборотами. Необходимо проверить наличие лицензии, условия и правила пакета. Сравнить комиссию с комиссиями других участников рынка, уточнить операционные расходы. Важно удобство мобильного приложения и торгового терминала для работы, перечень бирж, к которым предоставляется доступ.
- 💠Выбрать тип счета. Стандартный брокерский или индивидуальный инвестиционный (ИИС). Брокерских счетов можно открыть несколько. Преимуществом ИИС является возможность оформления налогового вычета, а минусом — невозможность закрыть счет 3 года.
- 💠Открыть счет в формате онлайн или в офисе посредника. Онлайн-вариант экономит время, но в офисе сотрудники могут помочь с оформлением. Пакет документов одинаковый для обоих вариантов.
- 💠Установить приложение. Функционал приложений позволяет вкладывать деньги в торговые инструменты и отслеживать в реальном времени биржевые данные. Существуют мобильные версии и версии для ПК.
- 💠Пополнить счет. Способов пополнения множество (через банковскую карту, по реквизитам, через банк брокера, наличными в офисе, переводом между счетами и т.д.). Размер минимальной суммы и остальные условия следует узнать у брокера.
- 💠Выбрать и купить акции с учетом предпочитаемой стратегии.
Важным критерием является показатель доходности вложений, выражающийся в процентах. Например, вы купили акции за 500 рублей каждая. Через год вам выплатили дивиденды (50 рублей), а цена актива выросла на 100.
Пример расчета доходности:
- ☑️50 разделить на 500 и умножить на 100 процентов равно 10% — это дивидендная доходность.
- ☑️100 разделить на 500 и умножить на 100 процентов равно 20% — это курсовая прибыль.
- ☑️Складываем 10% и 20% и получаем общую доходность 30%.
Показатель приблизительный, поскольку на доходность влияет множество факторов. Следует также учитывать уровень инфляции и налог с дохода, который надо будет заплатить.
🚨 Покупка, продажа и риски
Чтобы не ошибиться с выбором объекта вложений, лучше покупать бумаги «голубых фишек» — так называют самых устойчивых эмитентов.
Сам процесс покупки заключается в следующих действиях:
- 💥подача заявки через торговое приложение;
- 💥указание количества единиц;
- 💥подтверждение.
Процесс продажи практически идентичный. Чтобы минимизировать потери, опытные эксперты рекомендуют обязательно учитывать ликвидность:
- 🛠️голубые фишки можно быстро продать по рыночным ценам;
- 🛠️продажа инструментов от других эмитентов может занять несколько дней.
Продажа имеет свои особенности:
- 🌞Если вы покупали бумаги лотом (например, 100 единиц в лоте), то и продавать надо лотом.
- 🌞Можно использовать стоп-лосс (защитный ордер) для фиксации минимальной цены по сделкам.
- 🌞Активы, купленные для долгосрочного портфеля, обычно не продают.
Продавать можно и на внебиржевом рынке, но такой вариант занимает много времени и имеет свои риски.
Риски при покупке и продаже бывают:
- ⚡процентными (повышается ключевая процентная ставка);
- ⚡инфляционными;
- ⚡социальными (паника на бирже);
- ⚡техническими (сбои и баги);
- ⚡политическими (изменения в мировой или государственной политике);
- ⚡правовыми (изменения в законах и правилах инвестирования).
Вкладчику важно определить, на какой риск он готов идти, покупая активы. Самыми безопасными считаются «голубые фишки», у которых отсутствует риск полной потери капитала. В супер кризисные моменты дисконт может составить 50-70% по единице. Однако такие моменты долго не длятся. Рынок возвращается к норме.
☄️ Хотите больше узнать, как купить акции физическому лицу и получать дивиденды — мы готовы помочь! Вы можете обратиться за помощью через онлайн-заявку на нашем сайте InfoMehanik. Наши эксперты проконсультируют по всем вопросам. ☄️