CFD-контракты: что это, особенности торговли, преимущества

Одной из широко применяемых разновидностей деривативов (производных финансовых инструментов) являются CFD-контракты. Производные инструменты этого типа привлекают трейдеров не только широкими возможностями для получения прибыли, но и другими достоинствами. Например, производный инструмент можно использовать для полноценной одновременной торговли разными активами (акции, индексы, валюты, криптовалюты и т.д.).

Контракт CFD: что это

Контракт CFD – это договоренность между покупателем и продавцом, предусматривающая передачу разницы стоимости актива, которая образуется от момента открытия сделки до закрытия. Сделки этого типа совершаются только между трейдерами и брокерами, поэтому обычным инвесторам для торговли необходим посредник. Помощь и консультация опытного посредника с лицензией – обязательное условие для получения доступа на фондовый рынок.

Подобные контракты положительно влияют:

• на состояние фондового рынка, поскольку позволяют трендам дольше сохраняться;
• на стоимость ценных бумаг разных эмитентов.

Contract For Difference (с англ. «контракт на разницу»), или CFD-контракт, заключается для торговли ценой актива и дает трейдерам все преимущества, присущие операциям с активами без фактического владения, позволяя получать прибыль при нисходящих и восходящих трендах. Договоренности в данном случае заключаются на короткий период и не предполагают выплат дивидендов.

Особенности торговли

CFD-торговля возникла как способ удовлетворить запросы биржевых спекулянтов, не имеющих внушительных депозитов. Для проведения операций этого типа достаточно депонировать часть средств от стоимости базового актива. Эту разновидность трейдинга называют маржинальной торговлей, которая предусматривает возможность применения кредитного плеча для получения дохода. Маржинальная торговля CFD способствует увеличению числа участников, поскольку доступ к биржевому, валютному и другим рынкам получают трейдеры с небольшими капиталами.

Традиционно базовые товары для контрактов на разницу торгуются с плавающим спредом. Спредом на бирже называют разницу между лучшими ценами продажи/покупки активов. Чем выше спред – тем ниже ликвидность продуктов, и наоборот. Определяется величина спреда ликвидностью товара, волатильностью рынка, суммой сделки и т.д. Поскольку основанием для потока цен CFD являются цены с биржи, спред по контрактам всегда плавающий.

Принцип работы контрактов на разницу

Работает Contract For Difference следующим образом. Например, согласно прогнозам трейдера, стоимость акций определенной компании должна вырасти примерно на 100 долларов (с 400 до 500 долларов). Торговец открывает сделку на покупку акций по текущей цене 400 долларов и закрывает ее после того, как цена достигнет 500 долларов. Торговля на повышении котировок по такому сценарию не сложнее классической торговли реальными акциями.

Если трейдер спрогнозировал падение стоимости акций, применять классическую схему невыгодно. В таком случае можно заработать, если заключать CFD-контракты на снижение путем получения прибыли на нисходящем тренде. Если цена акций может упасть с 400 до 300 долларов, трейдеру достаточно открыть короткую позицию при цене 400 долларов и установить тейк-профит на показателе 300 долларов.

Важные условия получения прибыли от торговли CFD:

• контроль возможности входа в рынок;
• грамотный выбор уровней входа и выхода;
• регулярный анализ ситуации для своевременной коррекции уровней стоп-лосс и тейк-профит.

В случае колебаний на рынке или достижения ценой актива потенциала сделки трейдер может закрывать торговлю вручную.

Трейдинг с Contract For Difference будет успешным исключительно при условии сотрудничества инвестора с опытным брокером, имеющим лицензию и доступ к разным торговым платформам. Рентабельность инвестиций в таком случае будет высокой.

Contract For Difference на криптовалютном рынке

На рынке криптовалют контракты на разницу заключают в основном на BTC, ETH, XRP, ADA, DOGE и т.д. В качестве примера можно привести популярный Bitcoin CFD (BTC/USD CFD) со средним спредом от 320 до 450 пунктов и среднедневной волатильностью примерно 4,6%.

Основными компонентами Crypto CFD являются объем сделки, время экспирации, спреды. Контракты на криптовалюту разрабатываются с учетом потребностей трейдеров, в том числе предусматривается наличие расширенных возможностей для торговли.

Высокая волатильность криптовалютного рынка обеспечивает возможность получать высокие доходы даже при условии малейших колебаний цен.

Преимущества использования контрактов на разницу

Понять, что CFD-контракты – это удобные инструменты для торговли на биржах, проще, если знать преимущества использования решения. Основными достоинствами использования CFD являются возможности:

• Открывать сделки в любых направлениях (покупка/продажа, рост/снижение цены, длинные/короткие позиции).
• Избежать скрытых комиссий. Условия торговли брокер обычно представляет на сайте компании.
• Открывать сделки, превышающие возможности трейдера, благодаря кредитному плечу, которое предоставляет брокер.
• Избежать расходов на хранение и транспортировку активов (нефти, драгметаллов и т.д.), которыми трейдер фактически не владеет.
• Расширять число активов через единый счет, управляя сделками через один торговый терминал. Можно выполнять комплексный анализ котировок и сэкономить на комиссиях.
• Увеличивать потенциальный доход путем использования кредитного плеча брокера. Кредит позволяет открывать большее число ордеров и генерировать высокие прибыли.
• Снизить возможный финансовый ущерб посредством хеджирования. Трейдер может заработать на коротком нисходящем импульсе, покупая или продавая эквивалентную стоимость акций, которые по прогнозам скоро упадут.

Клиенты торговцев, выбирающие CFD, редко задумываются, что это сложный инструмент, поскольку помнят только о высокой доходности сделок.

Недостатки варианта

Необходимо понимать, что трейдинг с контрактами на разницу всегда высокорисковый. Поэтому инвесторам следует определить, сколько они готовы потерять деньги в случае неудачи.

Основные риски применения контрактов на разницу:

• Большой размер кредитного плеча. Кредитное плечо большого размера повышает вероятность того, что депозит будет слит. Для минимизации рисков трейдер может воспользоваться стандартными стратегиями управления капиталом (риск должен быть ниже 2% от депозита) или создать собственные, снизив риск до 1% или повысив до 3% на свое усмотрение.
• Высокие показатели волатильности, в частности, из-за большого плеча. Для минимизации рисков можно использовать принципы управления капиталом или хеджирование.
• Спекулятивность инструмента, условия которого предусматривают отсутствие фактического владения активами.

Многие трейдеры применяют CFD-контракт периодически, делая упор на торговле валютой, акциями и т.д.

Торговые операции CFD на акции, валюту, криптовалюту и другие активы относятся к категории высокорисковых спекулятивных. Торговля с использованием инструмента доступна исключительно профессиональным трейдерам и брокерам. Если вы хотите стать одним из них но не имеете никакого опыта — оставьте заявку на нашем сайте, наши экперты готовы взяться за ваше обучение с реальной практикой.