Брокер перестал устраивать инвестора: как поменять посредника

За последние два года финансовый рынок неоднократно подвергался трансформациям в связи с введением санкций против крупнейших российских банков. В свою очередь инвесторы, которые держат активы в подсанкционных финансовых структурах, столкнулись с ограничениями в торговле. Существуют и другие причины, по которым инвесторы задаются вопросом, как сменить брокера: неудовлетворительная работа текущего партнера, риски юридического характера или недостаточный уровень безопасности для места хранения средств.

При возникновении одной из перечисленных проблем собственник актива может ограничиться ожиданием с расчетом, что все изменится к лучшему, или перевести инвестиции к другому брокеру.

Как перевести акции от одного брокера к другому

Когда инвестор решает сменить площадку или распределить инвестиционный портфель по нескольким брокерам, можно перевести бумаги без продажи. Чтобы осуществить перевод, необходимо проделать несколько шагов:

️ Открыть счет у подходящего контрагента. При этом инвестору необходимо запросить реквизиты, которые понадобятся для перевода.
️ Заключить поручение на перевод средств от существующего партнера по реквизитам депозита на счет, который был оформлен у нового маклера. Как правило, у собственника хранятся в портфеле бумаги разных компаний, и для каждой бумаги есть свой ISIN (специальный номер-идентификатор). Поручение нужно подавать по каждому ISIN отдельно. Также поручение можно оформить в личном кабинете или обратиться в офис компании. Лучше всего возможность данных манипуляций уточнить у действующего партнера, поскольку способы подачи поручений у разных организаций могут отличаться.
️ Оформить поручение на прием инвестиций у нового брокера. Способ перевода онлайн или в офисе зависит от партнера и выбора клиента.

После этого нужно дождаться перевод активов. К какому брокеру перевести акции, решает клиент, однако перевод актуально выполнять только после тщательного изучения условий у нового контрагента. Как только поручения с двух сторон будут сформулированы и обработаны, активы клиента перейдут от одного брокера к другому. Заполнение типовых форм не отнимет много времени, а при возникновении вопросов можно обратиться в клиентскую службу поддержки.

️ Какие документы нужно подготовить для перевода бумаг от действующего партнера к новому

Перечень документов различается в зависимости от резидентства: резиденту нужен только паспорт страны пребывания, иностранным клиентам потребуется подготовить обширный пакет документов. В частности, инвестор должен обладать паспортом иностранного гражданина, его нотариально заверенной копией с переводом на местный язык, а также документы, подтверждающие место пребывания и саму возможность пребывания в стране-доноре.

Для перевода ценных бумаг потребуются следующие документы:

Финансовый отчет от действующего партнера с указанием наименования ценных активов с момента приобретения и до факта перехода к новому контрагенту.
Выписка из расчетного депозитария, охватывающая первоначальный факт покупки ценных бумаг до перехода к новому контрагенту.
Новый формуляр договора.

Как перенести акции к другому брокеру, подробно расписано в кабинете трейдера. Большинство площадок внимательно относится к вопросам интеграции активов и заблаговременно информирует клиента об условиях аннулирования сотрудничества.

❗ Как поменять брокера и оценить экономическую ликвидность

Чтобы понять, стоит ли затевать перенос ценных бумаг на новую платформу, можно открыть клиентский счет у обоих маклеров. Далее путем простого сравнения оценить возможности каждой площадки и просчитать экономическую целесообразность. Стоит учесть, что перенос актива может стоить клиенту определенных комиссий. Однако вариант продажи ценных бумаг и перенос актива к новому трейдеру, как правило, сопряжен с большими расходами.

Если клиент располагает небольшой ценностью бумаг, ему нет смысла проводить сделки купли-продажи и тратить время на оформление разрешения у регулятора. Легче выбрать подходящего посредника и перенести актив с уплатой соответствующей комиссии.

❌ Причины отказа в переводе акций

В некоторых случаях инвестору могут отказать в переводе актива на новую площадку. Причин для ограничений несколько: клиент предоставил не все данные о бумагах, поручения от нового и старого маклера не совпадают. Как правило, брокеры предлагают услуги оформления документов на вывод средств, что позволяет сэкономить время на поиски данных.

Затягивание процедуры исполнения поручения может стать причиной потери налоговых льгот. То есть клиент обязан ликвидировать старый ИИС не позднее 30 календарных дней после открытия нового счета.

❗ При переносе брокерского счета клиент не может выполнять платежные транзакции и управлять своим активом.

В среднем перед тем, как перевести акции с одного брокерского счета на другой, брокеры резервируют период от одного до тридцати дней. Также существуют регламентации депозитариев о предельно допустимых сроках обработки поручений. В итоге сроки перевода зависят не только от качества работы контрагента, но и от того, в каких депозитарях осуществляются операции с ценными бумагами.

Можно ли перевести акции от одного брокера к другому без налогообложения

После перевода акций на новой платформе и в отчетах нового партнера не будет фиксироваться стоимость, по которой клиент покупал актив. По умолчанию перевод не подразумевает процедуру купли-продажи. В разрезе уплаты налогов это не совсем релевантный подход, поскольку при реализации старых бумаг их стоимость будет считаться доходом клиента. При таком развитии событий суммарный налог может существенно повыситься.

Перед тем, как перевести ценные бумаги от одного брокера к другому, клиенту необходимо предоставить следующие документы:

Контракт или письменное соглашение о сервисном обслуживании с партнером, от имени которого выводился актив.
Отчетность депозитарных счетов. Реестр сделок позволяет оценить, по какой стоимости приобретались бумаги.

Отчетность можно запросить у действующего партнера до процедуры перевода или выслать требование в офис компании о проведении аудита брокерских операций.