Инвестиции в зарубежную недвижимость: где покупать долю и что нужно знать

По сравнению с трейдингом, майнингом и депозитами инвестиции в недвижимость привлекательны в силу меньшего риска. Несмотря на долгосрочность вложений, капитал практически всегда приносит стабильный доход. Если пересмотреть стоимость на объекты жилой недвижимости в Европе за последний десяток лет, то можно отметить определенные колебания, но в конечном итоге инвестор получает приумножение активов. Безусловно, как и в любом капиталовложении, на рынке недвижимости есть риск обмана со стороны нечестных на руку девелоперов, однако, если знать, как инвестировать в зарубежную недвижимость, эти издержки можно минимизировать.

Почему это интересное направление

Инвестирование в объекты за рубежом – это не вывод средств за границу, как думают иногда новички. Инвестор после приобретения жилого дома может жить у себя на родине и сдавать объект в аренду, получая прибыль и оплачивая налоги в своем правовом поле. Кроме того, стабильный актив в другой стране предоставляет массу преимуществ своему владельцу.

✅Диверсификация активов

Инвестиции в недвижимость за рубежом предоставляют вкладчикам доступ к новым рынкам и экономикам. Распределение финансовых средств снижает риск для всех имеющихся активов, так как инвестор при спаде на одном рынке может компенсировать потери за счет резервного актива.

✅Потенциал прибыльности

Зарубежные инвестиции могут принести больший доход, чем инвестор получает у себя на родине. В первую очередь инвесторов привлекают развивающиеся страны, где отмечается рост инфраструктурных проектов, деловая активность и, главное, свободное место для развития.

Если говорить о Европе, развивающимися странами принято считать Черногорию и Болгарию. В отличие от очень популярной Испании, здесь есть место для строительства, и плотность построек на побережье не такая высокая, как в странах Западной Европы, что привлекает многих инвесторов из СНГ.

✅Налоговые преференции

Как правило, налоговые преимущества – это бонус, который правительство привлекательной для инвестирования страны дарит инвесторам.

✅Право на постоянное место жительства и в перспективе – гражданство

Даже если страна не является членом Европейского союза, но территориально находится в пределах еврозоны, потенциально на ее территории действуют европейские законы. При этом инвестор, приобретая объект недвижимости, обзаводится своеобразным «буфером», из которого легче выехать в другие страны, например, в США.

Помимо этого, инвестиции за рубежом помогают инвестору изучить бизнес за границей, получить новый опыт и обзавестись дополнительными возможностями.

Сроки окупаемости

Инвестиции в зарубежную недвижимость, как правило, рассчитаны на долгосрочную перспективу. Окупить средства в среднем можно через 8-10 лет. Расчет выплат базируется на простых принципах:

✴️Если инвестор приобрел жилье на побережье стоимостью 40 тыс. долларов для сдачи в аренду в курортный сезон, и месячная цена съема равна 300 долларам, вернуть вложения удастся за 11 лет. Однако следует учесть непредвиденные расходы: возможный ремонт, налоги, простои.
✴️При покупке квартиры, которая требует ремонта, начальные вложения возрастают, однако увеличивается стоимость аренды, что уменьшает расчетный срок окупаемости.

Инвестиции в недвижимость за границей приносят прибыль быстрее в тех случаях, когда объект приобретается с целью перепродажи. В частности, вкладчик, обладающий свободными средствами, вкладывает деньги в жилье или коммерческий объект на стадии строительства. После введения в эксплуатацию готовая квартира или дом продаются. При такой схеме срок окупаемости уменьшается до 1-2 года, а прирост прибыли может доходить до 40-50%. Размер дохода зависит от площади объекта, целевого назначения, локации и общей экономической ситуации на рынке.

Когда лучше купить зарубежную недвижимость

Рынок недвижимости не отличается высокой волатильностью, поэтому однозначного совета, когда лучше приобретать и как заработать на недвижимости за границей без риска, не даст ни один риэлтор. Кроме межсезонья, на спрос и предложения влияет масса факторов – экономическая обстановка, политическая напряженность или изменения статуса территории.

Согласно динамике предложений, высокий спрос на недвижимость обычно фиксируется осенью. Однако и в этот период можно купить объект по привлекательной цене, так как владельцы иногда продают активы со скидкой.

Какие факторы следует учесть при инвестиции в недвижимость за границей

Перед тем как покупать коммерческий или жилой объект за рубежом, следует внимательно промониторить ситуацию и провести первичные исследования:

Анализ рынка. Первоначально инвестору нужно рассмотреть особенности местного рынка, оценить экономические и демографические показатели, качество инфраструктуры. Риэлторы рекомендуют приехать по туристической визе в страну, где планируется покупка объекта, в разгар сезона, чтобы можно было лично оценить объект инвестиций.
Изучение местного законодательства. В развивающихся странах рыночные механизмы подвержены корректировке на законодательном уровне во избежание злоупотреблений со стороны инвесторов и местных властей. Знание законов позволит избежать досадных ошибок, особенно в тех случаях, когда весь процесс купли-продажи инвестор доверил риэлторскому агентству.
Форматы финансирования. Для инвестиций в иностранную недвижимость часто подключают банки или международные кредитные организации. Знание различных механизмов финансирования позволит инвестору подобрать лучшее решение для своих потребностей.

Впоследствии приобретенным имуществом потребуется управлять, налаживать отношения с арендаторами и подключать местные аутсорсинговые компании для сервисного обслуживания объекта.

Перед тем как инвестировать в недвижимость за границей, важно проанализировать политическую ситуацию в стране, где находится актив, учесть тренды, которые могут повлиять на его развитие, и отследить показатели роста цены в течение туристического сезона.

Где лучше купить недвижимость в Европе

Жилые объекты в странах ЕС – отличное капиталовложение с перспективой получить гражданство, легализоваться и получить источник пассивного дохода. Купленное жилье можно сдавать в аренду или при необходимости выгодно продать, поскольку в Евросоюзе цены на коммерческие объекты и жилые дома растут, несмотря на кризисы и негативные перемены.

Во многих государствах Еврозоны покупка актива предоставляет владельцу право оформить гражданство и ПМЖ. С учетом отлично организованной интеграции инвестор сможет беспрепятственно путешествовать по всем странам Шенгенской зоны, пользоваться медициной, образованием и локализовать свой бизнес в цивилизованном европейском обществе.

Кроме как заработать на недвижимости за границей, соискатель решает комплекс иных задач, крайне привлекательных для выходцев из СНГ:

Запасное место жительства. Квартира в Болгарии или Черногории подойдет как для туристических поездок, так и в качестве «запасного аэродрома» на случай срочной эмиграции.
Возможность оформления европейского гражданства. Один из самых привлекательных моментов для молодежи, стремящейся сделать карьеру. В Европе самые высокие стандарты качества жизни в мире. Обладая гражданством и видом на жительство, соискатель получает право получать образование в вузах на бюджетной основе, пользоваться медицинским обслуживанием, страховкой, претендовать на социальные выплаты и трудоустройство в лучших компаниях мира.
Открытие бизнеса в стабильной стране с высоким индексом экономического роста.
Возможность перевезти семью в страну с гражданскими свободами, политической стабильностью и широкими перспективами роста.
Доступ к надежным банкам, возможность пользоваться кредитами по низкой ставке.

Чаще всего инвесторов интересует недвижимость за рубежом, где лучше купить объект с возможностью сдавать в аренду и при этом обладать перспективами оформить ПМЖ. Если говорить о приобретении жилья с последующей сдачей в аренду, лучше покупать квартиры в государствах с выходом к морю: Черногория, Болгария, Турция. Также недорогой дом за евро можно приобрести в Албании, Латвии, Румынии, Северной Македонии.

Важно принимать во внимание не только усредненную стоимость аренды в месяц, но и рентабельность квартиры в общем. Например, недорогой дом в Черногории на побережье Адриатики из-за наплыва туристов окупиться быстрее, чем квартира в центре Ганновера. Учитывается также и продолжительность туристического сезона. Например, в солнечную Болгарию приезжают практически круглогодично, поэтому средняя доходность жилых активов составляет 5-6% от стартовой цены объекта.

Однако не всегда недорогой актив станет удачным приобретением. В частности, квартира в Молдове с низким уровнем жизни и некачественной инфраструктурой вряд ли получит много откликов у арендаторов и не даст прав на европейское гражданство.

Выбрать правильно объект и получить консультацию по сопровождению сделки можно в разделе контакты и помощь. Наши консультанты помогут избежать финансовых потерь и подобрать недвижимость по заданным параметрам. Хотите зарабатывать эффективно и выгодно? Делайте это вместе с экспертами! Ждем ваших заявок на нашем сайте.