Инвестиции в зарубежную недвижимость: где покупать долю и что нужно знать

По сравнению с трейдингом, майнингом и депозитами инвестиции в недвижимость привлекательны в силу меньшего риска. Несмотря на долгосрочность вложений, капитал практически всегда приносит стабильный доход. Если пересмотреть стоимость на объекты жилой недвижимости в Европе за последний десяток лет, то можно отметить определенные колебания, но в конечном итоге инвестор получает приумножение активов. Безусловно, как и в любом капиталовложении, на рынке недвижимости есть риск обмана со стороны нечестных на руку девелоперов, однако, если знать, как инвестировать в зарубежную недвижимость, эти издержки можно минимизировать.

Почему это интересное направление

Инвестирование в объекты за рубежом – это не вывод средств за границу, как думают иногда новички. Инвестор после приобретения жилого дома может жить у себя на родине и сдавать объект в аренду, получая прибыль и оплачивая налоги в своем правовом поле. Кроме того, стабильный актив в другой стране предоставляет массу преимуществ своему владельцу.

Диверсификация активов

Инвестиции в недвижимость за рубежом предоставляют вкладчикам доступ к новым рынкам и экономикам. Распределение финансовых средств снижает риск для всех имеющихся активов, так как инвестор при спаде на одном рынке может компенсировать потери за счет резервного актива.

Потенциал прибыльности

Зарубежные инвестиции могут принести больший доход, чем инвестор получает у себя на родине. В первую очередь инвесторов привлекают развивающиеся страны, где отмечается рост инфраструктурных проектов, деловая активность и, главное, свободное место для развития.

Если говорить о Европе, развивающимися странами принято считать Черногорию и Болгарию. В отличие от очень популярной Испании, здесь есть место для строительства, и плотность построек на побережье не такая высокая, как в странах Западной Европы, что привлекает многих инвесторов из СНГ.

Налоговые преференции

Как правило, налоговые преимущества – это бонус, который правительство привлекательной для инвестирования страны дарит инвесторам.

Право на постоянное место жительства и в перспективе – гражданство

Даже если страна не является членом Европейского союза, но территориально находится в пределах еврозоны, потенциально на ее территории действуют европейские законы. При этом инвестор, приобретая объект недвижимости, обзаводится своеобразным «буфером», из которого легче выехать в другие страны, например, в США.

Читайте также:  Понимание долгосрочных инвестиций: стратегии и риски

Помимо этого, инвестиции за рубежом помогают инвестору изучить бизнес за границей, получить новый опыт и обзавестись дополнительными возможностями.

Сроки окупаемости

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Инвестиции в зарубежную недвижимость, как правило, рассчитаны на долгосрочную перспективу. Окупить средства в среднем можно через 8-10 лет. Расчет выплат базируется на простых принципах:

  • ✴️Если инвестор приобрел жилье на побережье стоимостью 40 тыс. долларов для сдачи в аренду в курортный сезон, и месячная цена съема равна 300 долларам, вернуть вложения удастся за 11 лет. Однако следует учесть непредвиденные расходы: возможный ремонт, налоги, простои.
  • ✴️При покупке квартиры, которая требует ремонта, начальные вложения возрастают, однако увеличивается стоимость аренды, что уменьшает расчетный срок окупаемости.

Инвестиции в недвижимость за границей приносят прибыль быстрее в тех случаях, когда объект приобретается с целью перепродажи. В частности, вкладчик, обладающий свободными средствами, вкладывает деньги в жилье или коммерческий объект на стадии строительства. После введения в эксплуатацию готовая квартира или дом продаются. При такой схеме срок окупаемости уменьшается до 1-2 года, а прирост прибыли может доходить до 40-50%. Размер дохода зависит от площади объекта, целевого назначения, локации и общей экономической ситуации на рынке.

Когда лучше купить зарубежную недвижимость

Рынок недвижимости не отличается высокой волатильностью, поэтому однозначного совета, когда лучше приобретать и как заработать на недвижимости за границей без риска, не даст ни один риэлтор. Кроме межсезонья, на спрос и предложения влияет масса факторов – экономическая обстановка, политическая напряженность или изменения статуса территории.

Согласно динамике предложений, высокий спрос на недвижимость обычно фиксируется осенью. Однако и в этот период можно купить объект по привлекательной цене, так как владельцы иногда продают активы со скидкой.

Какие факторы следует учесть при инвестиции в недвижимость за границей

Перед тем как покупать коммерческий или жилой объект за рубежом, следует внимательно промониторить ситуацию и провести первичные исследования:

  • Анализ рынка. Первоначально инвестору нужно рассмотреть особенности местного рынка, оценить экономические и демографические показатели, качество инфраструктуры. Риэлторы рекомендуют приехать по туристической визе в страну, где планируется покупка объекта, в разгар сезона, чтобы можно было лично оценить объект инвестиций.
  • Изучение местного законодательства. В развивающихся странах рыночные механизмы подвержены корректировке на законодательном уровне во избежание злоупотреблений со стороны инвесторов и местных властей. Знание законов позволит избежать досадных ошибок, особенно в тех случаях, когда весь процесс купли-продажи инвестор доверил риэлторскому агентству.
  • Форматы финансирования. Для инвестиций в иностранную недвижимость часто подключают банки или международные кредитные организации. Знание различных механизмов финансирования позволит инвестору подобрать лучшее решение для своих потребностей.
Читайте также:  Terra (LUNA) – обзор криптовалюты и потенциал роста стоимости монеты в 2022 году

Впоследствии приобретенным имуществом потребуется управлять, налаживать отношения с арендаторами и подключать местные аутсорсинговые компании для сервисного обслуживания объекта.

Перед тем как инвестировать в недвижимость за границей, важно проанализировать политическую ситуацию в стране, где находится актив, учесть тренды, которые могут повлиять на его развитие, и отследить показатели роста цены в течение туристического сезона.

Где лучше купить недвижимость в Европе

Где лучше купить недвижимость в Европе

Жилые объекты в странах ЕС – отличное капиталовложение с перспективой получить гражданство, легализоваться и получить источник пассивного дохода. Купленное жилье можно сдавать в аренду или при необходимости выгодно продать, поскольку в Евросоюзе цены на коммерческие объекты и жилые дома растут, несмотря на кризисы и негативные перемены.

Во многих государствах Еврозоны покупка актива предоставляет владельцу право оформить гражданство и ПМЖ. С учетом отлично организованной интеграции инвестор сможет беспрепятственно путешествовать по всем странам Шенгенской зоны, пользоваться медициной, образованием и локализовать свой бизнес в цивилизованном европейском обществе.

Кроме как заработать на недвижимости за границей, соискатель решает комплекс иных задач, крайне привлекательных для выходцев из СНГ:

  • Запасное место жительства. Квартира в Болгарии или Черногории подойдет как для туристических поездок, так и в качестве «запасного аэродрома» на случай срочной эмиграции.
  • Возможность оформления европейского гражданства. Один из самых привлекательных моментов для молодежи, стремящейся сделать карьеру. В Европе самые высокие стандарты качества жизни в мире. Обладая гражданством и видом на жительство, соискатель получает право получать образование в вузах на бюджетной основе, пользоваться медицинским обслуживанием, страховкой, претендовать на социальные выплаты и трудоустройство в лучших компаниях мира.
  • Открытие бизнеса в стабильной стране с высоким индексом экономического роста.
  • Возможность перевезти семью в страну с гражданскими свободами, политической стабильностью и широкими перспективами роста.
  • Доступ к надежным банкам, возможность пользоваться кредитами по низкой ставке.
Читайте также:  Преодолеет ли Solana отметку $160? Покупать или продавать SOL? Советы экспертов

Чаще всего инвесторов интересует недвижимость за рубежом, где лучше купить объект с возможностью сдавать в аренду и при этом обладать перспективами оформить ПМЖ. Если говорить о приобретении жилья с последующей сдачей в аренду, лучше покупать квартиры в государствах с выходом к морю: Черногория, Болгария, Турция. Также недорогой дом за евро можно приобрести в Албании, Латвии, Румынии, Северной Македонии.

Важно принимать во внимание не только усредненную стоимость аренды в месяц, но и рентабельность квартиры в общем. Например, недорогой дом в Черногории на побережье Адриатики из-за наплыва туристов окупиться быстрее, чем квартира в центре Ганновера. Учитывается также и продолжительность туристического сезона. Например, в солнечную Болгарию приезжают практически круглогодично, поэтому средняя доходность жилых активов составляет 5-6% от стартовой цены объекта.

Однако не всегда недорогой актив станет удачным приобретением. В частности, квартира в Молдове с низким уровнем жизни и некачественной инфраструктурой вряд ли получит много откликов у арендаторов и не даст прав на европейское гражданство.

Выбрать правильно объект и получить консультацию по сопровождению сделки можно в разделе контакты и помощь. Наши консультанты помогут избежать финансовых потерь и подобрать недвижимость по заданным параметрам. Хотите зарабатывать эффективно и выгодно? Делайте это вместе с экспертами! Ждем ваших заявок на нашем сайте.