Кто такие дропперы и чем они занимаются

Дроппер – это подставное лицо, человек, который предоставляет свои данные для проведения неких банковских операций. В последнее время можно встретить большое количество объявлений о работе или дополнительном заработке в соцсетях и мессенджерах. Кандидатам предлагают делать якобы простые операции по переводу денег или их обналичиванию. За такими вакансиями скрываются мошеннические схемы, которые приносят легкие деньги, но и получить срок за них так же легко.

Кто такие дропы и каким образом на них зарабатывают мошенники

Дропперы используются для того, чтобы обналичить деньги или запутать цепочку операций. В результате правоохранительным органам сложнее поймать киберпреступника, завладевшего чужими средствами. Дроппер выступает ширмой. На его карту переводят средства для вывода на какие-либо сервисы или снятия наличных.

Дроппер получает процент или долю, иногда не понимая, что становится соучастником преступления. Если при найме нет уверенности в добросовестности работодателя и законности предлагаемой схемы заработка, обратиться за помощью и советом лучше к профессионалам. Мы проверим его на добросовестность, а также дадим общие рекомендации по заработку в интернете с гарантированным выводом средств.

Якобы простая схема предполагает вывод из оборота так называемых черных денег, то есть средств, добытых незаконным путем. В вакансии обычно указывается, что:

  • не требуется опыт или образование;
  • нет необходимости оформлять документы в офисе и подписывать трудовой договор;
  • работа неофициальная и удаленная;
  • деятельность связана с переводом и/или обналичиванием денег.

Четкого указания заработной платы обычно нет или она без потолка, зависит от самого соискателя и его усердия. Неофициальная работа без каких-либо знаний и с хорошей зарплатой уже вызывает вопросы. Но, получив такое предложение и не зная о дропперах, человек это может проигнорировать, став участником продуманной схемы и преступив закон.

Читайте также:  Аллокация – что это за показатель и как его использовать инвестору

Не всегда наниматель четко дает понять, что ему нужен дроппер. Во многих случаях дроп может и не знать, как действует схема, он якобы не делает ничего противозаконного, просто принимает деньги и переводит их кому-то, не вникая в суть операций.

Использование дропперов в различных схемах мошенничества

Дроппер – человек, который может использоваться по-разному. Незаконно получить данные преступники могут посредством телефонного звонка. Жертве звонят и представляются сотрудниками банка, полиции или государственного учреждения, сообщая об угрозе списания денег, получении выплат, денежных призов и т.д. Мошенники сообщают, что обнаружили утечку данных, и для защиты вкладов и денег на картах необходимо продиктовать данные.

С помощью полученной информации деньги переводятся на карты дропперов, которые либо переводят их далее на другие счета, либо снимают в банкоматах.

Еще одним способом нелегального заработка являются интернет-мошенничества с созданием магазинов по продаже несуществующих товаров по предоплате. Мошенники могут не отправлять оплаченные посылки получателям вовсе или отправлять пустые коробки, сваливая вину на почту. Продавец достаточно быстро перестает выходить на связь, а средства переводит дропперу, который оперативно их снимает.

Интернет-магазины могут выглядеть достаточно правдоподобно, иметь реквизиты юрлица, рекламу и отзывы. При этом магазин обычно оформлен на дропа, который получает процент от сделок, проводимых через его организацию. Дропперы – это всего лишь инструменты, позволяющие создать видимость легальности бизнеса и счетов.

На дропперов могут оформляться подставные фирмы, через которые перечисляются взятки и откаты подрядчикам. Имея банковские и паспортные данные дропа, мошенники могут оформлять кредиты и займы без его ведома.

Дропперство влечет за собой:

  • штрафы;
  • принудительные работы;
  • ограничение свободы;
  • лишение свободы сроком до 12 лет.

Даже если дроппер вовремя выйдет из схемы и не получит срок за свою деятельность, его карты и телефоны могут попасть в черные списки банков и финансовых учреждений как ненадежные. Частые операции по картам, особенно предназначенным для получения социальных выплат, стипендий или пенсий, могут вызвать подозрения у службы безопасности банка и привести к блокировке счетов.

Читайте также:  Инвестиции в криптовалюту: как это делать

Кто такие обнальщики

Обнальщик – это один из самых распространенных видов дропперов, человек, который получает деньги на свою карту, снимает их в банкомате и за вычетом своей комиссии передает заказчику. Часто суммы несколько раз пропускают через разные банки, чтобы отследить их движение было сложнее. В таком случае, даже если мошенника, который украл деньги, найдут, заказчики и часть исполнителей могут уйти от ответственности.

Соискатели, которые не знают, что такое дроппер, могут соблазниться такой простой и необременительной работой. Они даже не подозревают, что являются соучастниками легализации доходов, полученных незаконным путем, и могут получить реальный срок.

Поскольку информации о том, кто такие дропперы, достаточно мало, а схем такого мошенничества много, на удочку мошенников часто попадают студенты, пенсионеры и мамы в декрете, которые по тем или иным причинам не могут трудоустроиться на легальную оплачиваемую работу. Одной из распространенных схем является использование дроппера «втёмную», когда его данные, сканы паспорта или реквизиты банковских карт запрашивают для того, чтобы якобы проверить перед собеседованием или подготовить пропуск. В должности по какой-либо причине человеку отказывают, а его данные используют в преступных операциях.

Обналичивание и дропперство как обход налогов и другие схемы

Аферисты могут предлагать работу дроппера на удаленке, объясняя это тем, что компании сложно платить большие налоги и часть средств необходимо вывести тем или иным способом. Некоторые способы вовлечения в обнал приведены в таблице ниже.

 

Под видом социальных служб, акций Под видом работодателей Под видом случайных зачислений Под видом сотрудников полиции
сообщают о получении выплат, просят данные для их зачисления завлекают в деятельность по обналичиванию и переводам переводят «случайно» средства на карту и просят перевести их или вернуть наличными предлагают перевести деньги для спасения близких, попавших в беду
оповещают о необходимости оплаты штрафов/взносов/налогов предлагают открыть ООО, ЧП или ФЛП на свое имя для проведения нелегальных сделок присылают сообщения о дублировании платежа за товар и просят вернуть второй платеж
Читайте также:  ETF  - что это и как работает? Преимущества и недостатки, рекомендации от экспертов

 

Работа обнальщиком редко приносит действительно хорошие заработки. Ведь мошенники всегда заинтересованы в том, чтобы получить наибольшую выгоду со всех участников преступной схемы, а при малейшей опасности подставят неопытных наемных сотрудников. Дропперство и обнал являются незаконными видами деятельности, которые могут также скрывать более серьезные преступления.

Несмотря на то, что дроп не организовывает кражи денег, его помощь в сокрытии этих доходов, их легализации и выведении наличных уголовно наказуема и может иметь серьезные последствия вплоть до лишения свободы сроком до 12 лет. Зная, что такое дропперство, и какие последствия может иметь такой заработок, можно обезопасить себя и своих близких.

Если у вас возникли проблемы с мошенниками и вам нужна помощь — обратитесь к нашим специалистам, заполнив форму на нашем сайте.